ICCREA BANCA FX 2.75% NOV29 EST COV EUR
IT0005623753
ICCREA BANCA SPA - ISTITUTO CENTRALE DEL CREDITO COOPERATIVO E PIU' BREVEMENTE ICCREA BANCA SPACorporativosMOT
- Último preço
- 96,69
- em 15/10/2026
- Rendimento bruto
- —
- Rendimento líquido
- —
- Vencimento
- 26/11/2029
- 3 a 1 m
Sem negócios e com preço inalterado nos últimos 30 dias: o preço provavelmente é antigo, por isso o rendimento não é calculado. Você pode simular uma compra com o seu próprio preço.
Simulação apenas para fins informativos e educativos, calculada automaticamente com os valores inseridos. Não é consultoria financeira nem recomendação ou oferta de compra ou venda. Preços e dados podem estar incorretos ou desatualizados: confira sempre com seu intermediário e com a documentação do título e, se necessário, consulte um consultor autorizado.
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- Valor de liquidação
- € 9.699,41
- Ganho líquido no vencimento
- € 875,84
- Rendimento líquido
- 2,92%
- Rendimento bruto
- 3,94%
Dados da operação
- Data de liquidação
- 20/10/2026
- Preço de compra (limpo)
- 96,69
- Valor nominal
- 10.000
- Valor limpo
- € 9.669,00
- Juros corridos brutos
- € 41,10
- Crédito de imposto sobre os juros corridos
- -€ 10,69
- Comissões
- € 0,00
- Valor de liquidação
- € 9.699,41
Rendimentos e duration
| Bruto | Líquido | Líquido sem imposto sobre ganho de capital | |
|---|---|---|---|
| Rendimento anual | 3,94% | 2,92% | 3,19% |
| Duration modificada | 2,86 | 2,89 | 2,88 |
A última coluna vale se o ganho de capital for compensado por perdas anteriores.
Resultado no vencimento
- Cupons brutos
- € 893,75
- Impostos sobre os cupons
- -€ 232,44
- Reembolso do nominal
- € 10.000,00
- Ganho de capital
- € 331,00
- Imposto sobre ganho de capital
- -€ 86,06
- Ganho líquido no vencimento
- € 875,84
Fluxos de caixa
| Data | Descrição | Valor |
|---|---|---|
| 20/10/2026 | Pagamento do preço | -€ 9.669,00 |
| 20/10/2026 | Juros corridos brutos | -€ 41,10 |
| 20/10/2026 | Crédito de imposto sobre os juros corridos | € 10,69 |
| 26/11/2026 | Cupom bruto | € 68,75 |
| 26/11/2026 | Imposto sobre o cupom | -€ 17,88 |
| 26/02/2027 | Cupom bruto | € 68,75 |
| 26/02/2027 | Imposto sobre o cupom | -€ 17,88 |
| 26/05/2027 | Cupom bruto | € 68,75 |
| 26/05/2027 | Imposto sobre o cupom | -€ 17,88 |
| 26/08/2027 | Cupom bruto | € 68,75 |
| 26/08/2027 | Imposto sobre o cupom | -€ 17,88 |
| 26/11/2027 | Cupom bruto | € 68,75 |
| 26/11/2027 | Imposto sobre o cupom | -€ 17,88 |
| 26/02/2028 | Cupom bruto | € 68,75 |
| 26/02/2028 | Imposto sobre o cupom | -€ 17,88 |
| 26/05/2028 | Cupom bruto | € 68,75 |
| 26/05/2028 | Imposto sobre o cupom | -€ 17,88 |
| 26/08/2028 | Cupom bruto | € 68,75 |
| 26/08/2028 | Imposto sobre o cupom | -€ 17,88 |
| 26/11/2028 | Cupom bruto | € 68,75 |
| 26/11/2028 | Imposto sobre o cupom | -€ 17,88 |
| 26/02/2029 | Cupom bruto | € 68,75 |
| 26/02/2029 | Imposto sobre o cupom | -€ 17,88 |
| 26/05/2029 | Cupom bruto | € 68,75 |
| 26/05/2029 | Imposto sobre o cupom | -€ 17,88 |
| 26/08/2029 | Cupom bruto | € 68,75 |
| 26/08/2029 | Imposto sobre o cupom | -€ 17,88 |
| 26/11/2029 | Cupom bruto | € 68,75 |
| 26/11/2029 | Imposto sobre o cupom | -€ 17,88 |
| 26/11/2029 | Reembolso do nominal | € 10.000,00 |
| 26/11/2029 | Imposto sobre ganho de capital | -€ 86,06 |
| Ganho líquido no vencimento | € 875,84 | |
É a soma de todos os movimentos: € 10.904,44 recebidos (cupons, reembolso, crédito de imposto sobre os juros corridos) menos € 10.028,60 pagos (preço, juros corridos, comissões e impostos) = € 875,84. É quanto você ganha em euros, após impostos, se mantiver o título até o vencimento; se for negativo, você perde dinheiro.
Como é calculado
- Os juros corridos seguem a convenção ACT/ACT ICMA: quem compra paga os juros corridos brutos e recebe o crédito do imposto retido sobre essa parte do cupom.
- Impostos do regime administrado italiano, 26% sobre cupons e ganho de capital (12,5% para títulos públicos e supranacionais, 26% para os demais). As comissões entram no custo de compra. Não são considerados o imposto de selo e o deságio de emissão.
- Os rendimentos são taxas anuais compostas (TIR) dos fluxos de caixa, dias corridos/365, com o título mantido até o vencimento e sem reinvestimento dos cupons.