BMPS FX 3.059% APR29 EST COVERED CAL EUR
IT0005706244
BANCA MONTE DEI PASCHI DI SIENA S.P.A.CorporativosEuroTLX
- Último preço
- 98,17
- em 08/10/2026
- Rendimento bruto
- 3,87%
- Rendimento líquido
- 2,86%
- Vencimento
- 29/04/2029
- 2 a 6 m
O emissor pode reembolsar o título antes do vencimento (call): rendimentos e simulação são calculados até o vencimento, não até a data da call, e podem ser diferentes se o título for reembolsado antes.
Simulação apenas para fins informativos e educativos, calculada automaticamente com os valores inseridos. Não é consultoria financeira nem recomendação ou oferta de compra ou venda. Preços e dados podem estar incorretos ou desatualizados: confira sempre com seu intermediário e com a documentação do título e, se necessário, consulte um consultor autorizado.
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- Valor de liquidação
- € 9.868,05
- Ganho líquido no vencimento
- € 706,86
- Rendimento líquido
- 2,86%
- Rendimento bruto
- 3,88%
Dados da operação
- Data de liquidação
- 20/10/2026
- Preço de compra (limpo)
- 98,17
- Valor nominal
- 10.000
- Valor limpo
- € 9.817,00
- Juros corridos brutos
- € 68,99
- Crédito de imposto sobre os juros corridos
- -€ 17,94
- Comissões
- € 0,00
- Valor de liquidação
- € 9.868,05
Rendimentos e duration
| Bruto | Líquido | Líquido sem imposto sobre ganho de capital | |
|---|---|---|---|
| Rendimento anual | 3,88% | 2,86% | 3,05% |
| Duration modificada | 2,33 | 2,36 | 2,35 |
A última coluna vale se o ganho de capital for compensado por perdas anteriores.
Resultado no vencimento
- Cupons brutos
- € 841,17
- Impostos sobre os cupons
- -€ 218,68
- Reembolso do nominal
- € 10.000,00
- Ganho de capital
- € 183,00
- Imposto sobre ganho de capital
- -€ 47,58
- Ganho líquido no vencimento
- € 706,86
Fluxos de caixa
| Data | Descrição | Valor |
|---|---|---|
| 20/10/2026 | Pagamento do preço | -€ 9.817,00 |
| 20/10/2026 | Juros corridos brutos | -€ 68,99 |
| 20/10/2026 | Crédito de imposto sobre os juros corridos | € 17,94 |
| 29/10/2026 | Cupom bruto | € 76,47 |
| 29/10/2026 | Imposto sobre o cupom | -€ 19,88 |
| 29/01/2027 | Cupom bruto | € 76,47 |
| 29/01/2027 | Imposto sobre o cupom | -€ 19,88 |
| 29/04/2027 | Cupom bruto | € 76,47 |
| 29/04/2027 | Imposto sobre o cupom | -€ 19,88 |
| 29/07/2027 | Cupom bruto | € 76,47 |
| 29/07/2027 | Imposto sobre o cupom | -€ 19,88 |
| 29/10/2027 | Cupom bruto | € 76,47 |
| 29/10/2027 | Imposto sobre o cupom | -€ 19,88 |
| 29/01/2028 | Cupom bruto | € 76,47 |
| 29/01/2028 | Imposto sobre o cupom | -€ 19,88 |
| 29/04/2028 | Cupom bruto | € 76,47 |
| 29/04/2028 | Imposto sobre o cupom | -€ 19,88 |
| 29/07/2028 | Cupom bruto | € 76,47 |
| 29/07/2028 | Imposto sobre o cupom | -€ 19,88 |
| 29/10/2028 | Cupom bruto | € 76,47 |
| 29/10/2028 | Imposto sobre o cupom | -€ 19,88 |
| 29/01/2029 | Cupom bruto | € 76,47 |
| 29/01/2029 | Imposto sobre o cupom | -€ 19,88 |
| 29/04/2029 | Cupom bruto | € 76,47 |
| 29/04/2029 | Imposto sobre o cupom | -€ 19,88 |
| 29/04/2029 | Reembolso do nominal | € 10.000,00 |
| 29/04/2029 | Imposto sobre ganho de capital | -€ 47,58 |
| Ganho líquido no vencimento | € 706,86 | |
É a soma de todos os movimentos: € 10.859,11 recebidos (cupons, reembolso, crédito de imposto sobre os juros corridos) menos € 10.152,25 pagos (preço, juros corridos, comissões e impostos) = € 706,86. É quanto você ganha em euros, após impostos, se mantiver o título até o vencimento; se for negativo, você perde dinheiro.
Como é calculado
- Os juros corridos seguem a convenção ACT/ACT ICMA: quem compra paga os juros corridos brutos e recebe o crédito do imposto retido sobre essa parte do cupom.
- Impostos do regime administrado italiano, 26% sobre cupons e ganho de capital (12,5% para títulos públicos e supranacionais, 26% para os demais). As comissões entram no custo de compra. Não são considerados o imposto de selo e o deságio de emissão.
- Os rendimentos são taxas anuais compostas (TIR) dos fluxos de caixa, dias corridos/365, com o título mantido até o vencimento e sem reinvestimento dos cupons.