MEDIOBANCA FX 3.1% MAY29 EUR
IT0005707218
MEDIOBANCA - BANCA DI CREDITO FINANZIARIO S.P.A.CorporativosEuroTLX
- Último preço
- 97,38
- em 08/10/2026
- Rendimento bruto
- 4,24%
- Rendimento líquido
- 3,13%
- Vencimento
- 13/05/2029
- 2 a 7 m
Simulação apenas para fins informativos e educativos, calculada automaticamente com os valores inseridos. Não é consultoria financeira nem recomendação ou oferta de compra ou venda. Preços e dados podem estar incorretos ou desatualizados: confira sempre com seu intermediário e com a documentação do título e, se necessário, consulte um consultor autorizado.
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- Valor de liquidação
- € 9.780,39
- Ganho líquido no vencimento
- € 782,34
- Rendimento líquido
- 3,14%
- Rendimento bruto
- 4,25%
Dados da operação
- Data de liquidação
- 20/10/2026
- Preço de compra (limpo)
- 97,38
- Valor nominal
- 10.000
- Valor limpo
- € 9.738,00
- Juros corridos brutos
- € 57,28
- Crédito de imposto sobre os juros corridos
- -€ 14,89
- Comissões
- € 0,00
- Valor de liquidação
- € 9.780,39
Rendimentos e duration
| Bruto | Líquido | Líquido sem imposto sobre ganho de capital | |
|---|---|---|---|
| Rendimento anual | 4,25% | 3,14% | 3,41% |
| Duration modificada | 2,36 | 2,39 | 2,38 |
A última coluna vale se o ganho de capital for compensado por perdas anteriores.
Resultado no vencimento
- Cupons brutos
- € 852,50
- Impostos sobre os cupons
- -€ 221,65
- Reembolso do nominal
- € 10.000,00
- Ganho de capital
- € 262,00
- Imposto sobre ganho de capital
- -€ 68,12
- Ganho líquido no vencimento
- € 782,34
Fluxos de caixa
| Data | Descrição | Valor |
|---|---|---|
| 20/10/2026 | Pagamento do preço | -€ 9.738,00 |
| 20/10/2026 | Juros corridos brutos | -€ 57,28 |
| 20/10/2026 | Crédito de imposto sobre os juros corridos | € 14,89 |
| 13/11/2026 | Cupom bruto | € 77,50 |
| 13/11/2026 | Imposto sobre o cupom | -€ 20,15 |
| 13/02/2027 | Cupom bruto | € 77,50 |
| 13/02/2027 | Imposto sobre o cupom | -€ 20,15 |
| 13/05/2027 | Cupom bruto | € 77,50 |
| 13/05/2027 | Imposto sobre o cupom | -€ 20,15 |
| 13/08/2027 | Cupom bruto | € 77,50 |
| 13/08/2027 | Imposto sobre o cupom | -€ 20,15 |
| 13/11/2027 | Cupom bruto | € 77,50 |
| 13/11/2027 | Imposto sobre o cupom | -€ 20,15 |
| 13/02/2028 | Cupom bruto | € 77,50 |
| 13/02/2028 | Imposto sobre o cupom | -€ 20,15 |
| 13/05/2028 | Cupom bruto | € 77,50 |
| 13/05/2028 | Imposto sobre o cupom | -€ 20,15 |
| 13/08/2028 | Cupom bruto | € 77,50 |
| 13/08/2028 | Imposto sobre o cupom | -€ 20,15 |
| 13/11/2028 | Cupom bruto | € 77,50 |
| 13/11/2028 | Imposto sobre o cupom | -€ 20,15 |
| 13/02/2029 | Cupom bruto | € 77,50 |
| 13/02/2029 | Imposto sobre o cupom | -€ 20,15 |
| 13/05/2029 | Cupom bruto | € 77,50 |
| 13/05/2029 | Imposto sobre o cupom | -€ 20,15 |
| 13/05/2029 | Reembolso do nominal | € 10.000,00 |
| 13/05/2029 | Imposto sobre ganho de capital | -€ 68,12 |
| Ganho líquido no vencimento | € 782,34 | |
É a soma de todos os movimentos: € 10.867,39 recebidos (cupons, reembolso, crédito de imposto sobre os juros corridos) menos € 10.085,05 pagos (preço, juros corridos, comissões e impostos) = € 782,34. É quanto você ganha em euros, após impostos, se mantiver o título até o vencimento; se for negativo, você perde dinheiro.
Como é calculado
- Os juros corridos seguem a convenção ACT/ACT ICMA: quem compra paga os juros corridos brutos e recebe o crédito do imposto retido sobre essa parte do cupom.
- Impostos do regime administrado italiano, 26% sobre cupons e ganho de capital (12,5% para títulos públicos e supranacionais, 26% para os demais). As comissões entram no custo de compra. Não são considerados o imposto de selo e o deságio de emissão.
- Os rendimentos são taxas anuais compostas (TIR) dos fluxos de caixa, dias corridos/365, com o título mantido até o vencimento e sem reinvestimento dos cupons.