MEDIOBANCA FX 3.2% JUN29 EUR
IT0005711111
MEDIOBANCA - BANCA DI CREDITO FINANZIARIO S.P.A.CorporativosEuroTLX
- Último preço
- 97,53
- em 08/10/2026
- Rendimento bruto
- 4,26%
- Rendimento líquido
- 3,15%
- Vencimento
- 03/06/2029
- 2 a 7 m
Simulação apenas para fins informativos e educativos, calculada automaticamente com os valores inseridos. Não é consultoria financeira nem recomendação ou oferta de compra ou venda. Preços e dados podem estar incorretos ou desatualizados: confira sempre com seu intermediário e com a documentação do título e, se necessário, consulte um consultor autorizado.
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- Valor de liquidação
- € 9.782,93
- Ganho líquido no vencimento
- € 804,05
- Rendimento líquido
- 3,15%
- Rendimento bruto
- 4,26%
Dados da operação
- Data de liquidação
- 19/10/2026
- Preço de compra (limpo)
- 97,53
- Valor nominal
- 10.000
- Valor limpo
- € 9.753,00
- Juros corridos brutos
- € 40,44
- Crédito de imposto sobre os juros corridos
- -€ 10,51
- Comissões
- € 0,00
- Valor de liquidação
- € 9.782,93
Rendimentos e duration
| Bruto | Líquido | Líquido sem imposto sobre ganho de capital | |
|---|---|---|---|
| Rendimento anual | 4,26% | 3,15% | 3,40% |
| Duration modificada | 2,41 | 2,44 | 2,44 |
A última coluna vale se o ganho de capital for compensado por perdas anteriores.
Resultado no vencimento
- Cupons brutos
- € 880,00
- Impostos sobre os cupons
- -€ 228,80
- Reembolso do nominal
- € 10.000,00
- Ganho de capital
- € 247,00
- Imposto sobre ganho de capital
- -€ 64,22
- Ganho líquido no vencimento
- € 804,05
Fluxos de caixa
| Data | Descrição | Valor |
|---|---|---|
| 19/10/2026 | Pagamento do preço | -€ 9.753,00 |
| 19/10/2026 | Juros corridos brutos | -€ 40,44 |
| 19/10/2026 | Crédito de imposto sobre os juros corridos | € 10,51 |
| 03/12/2026 | Cupom bruto | € 80,00 |
| 03/12/2026 | Imposto sobre o cupom | -€ 20,80 |
| 03/03/2027 | Cupom bruto | € 80,00 |
| 03/03/2027 | Imposto sobre o cupom | -€ 20,80 |
| 03/06/2027 | Cupom bruto | € 80,00 |
| 03/06/2027 | Imposto sobre o cupom | -€ 20,80 |
| 03/09/2027 | Cupom bruto | € 80,00 |
| 03/09/2027 | Imposto sobre o cupom | -€ 20,80 |
| 03/12/2027 | Cupom bruto | € 80,00 |
| 03/12/2027 | Imposto sobre o cupom | -€ 20,80 |
| 03/03/2028 | Cupom bruto | € 80,00 |
| 03/03/2028 | Imposto sobre o cupom | -€ 20,80 |
| 03/06/2028 | Cupom bruto | € 80,00 |
| 03/06/2028 | Imposto sobre o cupom | -€ 20,80 |
| 03/09/2028 | Cupom bruto | € 80,00 |
| 03/09/2028 | Imposto sobre o cupom | -€ 20,80 |
| 03/12/2028 | Cupom bruto | € 80,00 |
| 03/12/2028 | Imposto sobre o cupom | -€ 20,80 |
| 03/03/2029 | Cupom bruto | € 80,00 |
| 03/03/2029 | Imposto sobre o cupom | -€ 20,80 |
| 03/06/2029 | Cupom bruto | € 80,00 |
| 03/06/2029 | Imposto sobre o cupom | -€ 20,80 |
| 03/06/2029 | Reembolso do nominal | € 10.000,00 |
| 03/06/2029 | Imposto sobre ganho de capital | -€ 64,22 |
| Ganho líquido no vencimento | € 804,05 | |
É a soma de todos os movimentos: € 10.890,51 recebidos (cupons, reembolso, crédito de imposto sobre os juros corridos) menos € 10.086,46 pagos (preço, juros corridos, comissões e impostos) = € 804,05. É quanto você ganha em euros, após impostos, se mantiver o título até o vencimento; se for negativo, você perde dinheiro.
Como é calculado
- Os juros corridos seguem a convenção ACT/ACT ICMA: quem compra paga os juros corridos brutos e recebe o crédito do imposto retido sobre essa parte do cupom.
- Impostos do regime administrado italiano, 26% sobre cupons e ganho de capital (12,5% para títulos públicos e supranacionais, 26% para os demais). As comissões entram no custo de compra. Não são considerados o imposto de selo e o deságio de emissão.
- Os rendimentos são taxas anuais compostas (TIR) dos fluxos de caixa, dias corridos/365, com o título mantido até o vencimento e sem reinvestimento dos cupons.