GENFINANCE FX 5.75% OCT30 CALL EUR
IT0005730020
GENERALFINANCE S.P.A.CorporativosEuroTLX · MOT
- Último preço
- 100,09
- em 14/10/2026
- Rendimento bruto
- 5,81%
- Rendimento líquido
- 4,27%
- Vencimento
- 12/10/2030
- 4 a
O emissor pode reembolsar o título antes do vencimento (call): rendimentos e simulação são calculados até o vencimento, não até a data da call, e podem ser diferentes se o título for reembolsado antes.
Simulação apenas para fins informativos e educativos, calculada automaticamente com os valores inseridos. Não é consultoria financeira nem recomendação ou oferta de compra ou venda. Preços e dados podem estar incorretos ou desatualizados: confira sempre com seu intermediário e com a documentação do título e, se necessário, consulte um consultor autorizado.
Simule uma compra
Altere os valores: todos os cálculos se atualizam na hora. O link da página guarda a simulação.
- Valor de liquidação
- € 9.015,46
- Ganho líquido no vencimento
- € 1.516,30
- Rendimento líquido
- 4,27%
- Rendimento bruto
- 5,80%
Dados da operação
- Data de liquidação
- 19/10/2026
- Preço de compra (limpo)
- 100,09
- Valor nominal
- 9.000
- Valor limpo
- € 9.008,10
- Juros corridos brutos
- € 9,95
- Crédito de imposto sobre os juros corridos
- -€ 2,59
- Comissões
- € 0,00
- Valor de liquidação
- € 9.015,46
Rendimentos e duration
| Bruto | Líquido | Líquido sem imposto sobre ganho de capital | |
|---|---|---|---|
| Rendimento anual | 5,80% | 4,27% | 4,27% |
| Duration modificada | 3,42 | 3,48 | 3,48 |
A última coluna vale se o ganho de capital for compensado por perdas anteriores.
Resultado no vencimento
- Cupons brutos
- € 2.070,00
- Impostos sobre os cupons
- -€ 538,24
- Reembolso do nominal
- € 9.000,00
- Perda de capital
- -€ 8,10
- Imposto sobre ganho de capital
- -€ 0,00
- Ganho líquido no vencimento
- € 1.516,30
Sem imposto: na Itália a perda pode compensar ganhos dos quatro anos seguintes.
Fluxos de caixa
| Data | Descrição | Valor |
|---|---|---|
| 19/10/2026 | Pagamento do preço | -€ 9.008,10 |
| 19/10/2026 | Juros corridos brutos | -€ 9,95 |
| 19/10/2026 | Crédito de imposto sobre os juros corridos | € 2,59 |
| 12/04/2027 | Cupom bruto | € 258,75 |
| 12/04/2027 | Imposto sobre o cupom | -€ 67,28 |
| 12/10/2027 | Cupom bruto | € 258,75 |
| 12/10/2027 | Imposto sobre o cupom | -€ 67,28 |
| 12/04/2028 | Cupom bruto | € 258,75 |
| 12/04/2028 | Imposto sobre o cupom | -€ 67,28 |
| 12/10/2028 | Cupom bruto | € 258,75 |
| 12/10/2028 | Imposto sobre o cupom | -€ 67,28 |
| 12/04/2029 | Cupom bruto | € 258,75 |
| 12/04/2029 | Imposto sobre o cupom | -€ 67,28 |
| 12/10/2029 | Cupom bruto | € 258,75 |
| 12/10/2029 | Imposto sobre o cupom | -€ 67,28 |
| 12/04/2030 | Cupom bruto | € 258,75 |
| 12/04/2030 | Imposto sobre o cupom | -€ 67,28 |
| 12/10/2030 | Cupom bruto | € 258,75 |
| 12/10/2030 | Imposto sobre o cupom | -€ 67,28 |
| 12/10/2030 | Reembolso do nominal | € 9.000,00 |
| Ganho líquido no vencimento | € 1.516,30 | |
É a soma de todos os movimentos: € 11.072,59 recebidos (cupons, reembolso, crédito de imposto sobre os juros corridos) menos € 9.556,29 pagos (preço, juros corridos, comissões e impostos) = € 1.516,30. É quanto você ganha em euros, após impostos, se mantiver o título até o vencimento; se for negativo, você perde dinheiro.
Como é calculado
- Os juros corridos seguem a convenção ACT/ACT ICMA: quem compra paga os juros corridos brutos e recebe o crédito do imposto retido sobre essa parte do cupom.
- Impostos do regime administrado italiano, 26% sobre cupons e ganho de capital (12,5% para títulos públicos e supranacionais, 26% para os demais). As comissões entram no custo de compra. Não são considerados o imposto de selo e o deságio de emissão.
- Os rendimentos são taxas anuais compostas (TIR) dos fluxos de caixa, dias corridos/365, com o título mantido até o vencimento e sem reinvestimento dos cupons.