WORLD BANK SUSTAIN FX 4.625% FEB28 NZD
NZIBDDT021C7International Bank for Reconstruction and DevelopmentSupranacionaisMOT
- Último preço
- 100,53
- em 13/10/2026
- Rendimento bruto
- 4,24%
- Rendimento líquido
- 3,65%
- Vencimento
- 02/02/2028
- 1 a 3 m
Simulação apenas para fins informativos e educativos, calculada automaticamente com os valores inseridos. Não é consultoria financeira nem recomendação ou oferta de compra ou venda. Preços e dados podem estar incorretos ou desatualizados: confira sempre com seu intermediário e com a documentação do título e, se necessário, consulte um consultor autorizado.
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Os valores estão em NZD, a moeda do título: os efeitos do câmbio (e sua tributação) não são considerados.
- Valor de liquidação
- NZ$ 9.124,90
- Ganho líquido no vencimento
- NZ$ 421,43
- Rendimento líquido
- 3,64%
- Rendimento bruto
- 4,23%
Dados da operação
- Data de liquidação
- 19/10/2026
- Preço de compra (limpo)
- 100,53
- Valor nominal
- 9.000
- Valor limpo
- NZ$ 9.047,70
- Juros corridos brutos
- NZ$ 88,23
- Crédito de imposto sobre os juros corridos
- -NZ$ 11,03
- Comissões
- NZ$ 0,00
- Valor de liquidação
- NZ$ 9.124,90
Rendimentos e duration
| Bruto | Líquido | Líquido sem imposto sobre ganho de capital | |
|---|---|---|---|
| Rendimento anual | 4,23% | 3,64% | 3,64% |
| Duration modificada | 1,21 | 1,21 | 1,21 |
A última coluna vale se o ganho de capital for compensado por perdas anteriores.
Resultado no vencimento
- Cupons brutos
- NZ$ 624,39
- Impostos sobre os cupons
- -NZ$ 78,06
- Reembolso do nominal
- NZ$ 9.000,00
- Perda de capital
- -NZ$ 47,70
- Imposto sobre ganho de capital
- -NZ$ 0,00
- Ganho líquido no vencimento
- NZ$ 421,43
Sem imposto: na Itália a perda pode compensar ganhos dos quatro anos seguintes.
Fluxos de caixa
| Data | Descrição | Valor |
|---|---|---|
| 19/10/2026 | Pagamento do preço | -NZ$ 9.047,70 |
| 19/10/2026 | Juros corridos brutos | -NZ$ 88,23 |
| 19/10/2026 | Crédito de imposto sobre os juros corridos | NZ$ 11,03 |
| 02/02/2027 | Cupom bruto | NZ$ 208,13 |
| 02/02/2027 | Imposto sobre o cupom | -NZ$ 26,02 |
| 02/08/2027 | Cupom bruto | NZ$ 208,13 |
| 02/08/2027 | Imposto sobre o cupom | -NZ$ 26,02 |
| 02/02/2028 | Cupom bruto | NZ$ 208,13 |
| 02/02/2028 | Imposto sobre o cupom | -NZ$ 26,02 |
| 02/02/2028 | Reembolso do nominal | NZ$ 9.000,00 |
| Ganho líquido no vencimento | NZ$ 421,43 | |
É a soma de todos os movimentos: NZ$ 9.635,42 recebidos (cupons, reembolso, crédito de imposto sobre os juros corridos) menos NZ$ 9.213,99 pagos (preço, juros corridos, comissões e impostos) = NZ$ 421,43. É quanto você ganha em euros, após impostos, se mantiver o título até o vencimento; se for negativo, você perde dinheiro.
Como é calculado
- Os juros corridos seguem a convenção ACT/ACT ICMA: quem compra paga os juros corridos brutos e recebe o crédito do imposto retido sobre essa parte do cupom.
- Impostos do regime administrado italiano, 12,5% sobre cupons e ganho de capital (12,5% para títulos públicos e supranacionais, 26% para os demais). As comissões entram no custo de compra. Não são considerados o imposto de selo e o deságio de emissão.
- Os rendimentos são taxas anuais compostas (TIR) dos fluxos de caixa, dias corridos/365, com o título mantido até o vencimento e sem reinvestimento dos cupons.