POLAND FX 4.5% JAN31 PLN
PL0000118519
MINISTERSTWO FINANSÓWPúblicos estrangeirosMOT
- Último preço
- 96,35
- em 14/10/2026
- Rendimento bruto
- 5,47%
- Rendimento líquido
- 4,80%
- Vencimento
- 25/01/2031
- 4 a 3 m
Simulação apenas para fins informativos e educativos, calculada automaticamente com os valores inseridos. Não é consultoria financeira nem recomendação ou oferta de compra ou venda. Preços e dados podem estar incorretos ou desatualizados: confira sempre com seu intermediário e com a documentação do título e, se necessário, consulte um consultor autorizado.
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Os valores estão em PLN, a moeda do título: os efeitos do câmbio (e sua tributação) não são considerados.
- Valor de liquidação
- PLN 9.923,03
- Ganho líquido no vencimento
- PLN 2.000,09
- Rendimento líquido
- 4,80%
- Rendimento bruto
- 5,47%
Dados da operação
- Data de liquidação
- 19/10/2026
- Preço de compra (limpo)
- 96,35
- Valor nominal
- 10.000
- Valor limpo
- PLN 9.635,00
- Juros corridos brutos
- PLN 329,18
- Crédito de imposto sobre os juros corridos
- -PLN 41,15
- Comissões
- PLN 0,00
- Valor de liquidação
- PLN 9.923,03
Rendimentos e duration
| Bruto | Líquido | Líquido sem imposto sobre ganho de capital | |
|---|---|---|---|
| Rendimento anual | 5,47% | 4,80% | 4,90% |
| Duration modificada | 3,65 | 3,68 | 3,67 |
A última coluna vale se o ganho de capital for compensado por perdas anteriores.
Resultado no vencimento
- Cupons brutos
- PLN 2.250,00
- Impostos sobre os cupons
- -PLN 281,25
- Reembolso do nominal
- PLN 10.000,00
- Ganho de capital
- PLN 365,00
- Imposto sobre ganho de capital
- -PLN 45,63
- Ganho líquido no vencimento
- PLN 2.000,09
Fluxos de caixa
| Data | Descrição | Valor |
|---|---|---|
| 19/10/2026 | Pagamento do preço | -PLN 9.635,00 |
| 19/10/2026 | Juros corridos brutos | -PLN 329,18 |
| 19/10/2026 | Crédito de imposto sobre os juros corridos | PLN 41,15 |
| 25/01/2027 | Cupom bruto | PLN 450,00 |
| 25/01/2027 | Imposto sobre o cupom | -PLN 56,25 |
| 25/01/2028 | Cupom bruto | PLN 450,00 |
| 25/01/2028 | Imposto sobre o cupom | -PLN 56,25 |
| 25/01/2029 | Cupom bruto | PLN 450,00 |
| 25/01/2029 | Imposto sobre o cupom | -PLN 56,25 |
| 25/01/2030 | Cupom bruto | PLN 450,00 |
| 25/01/2030 | Imposto sobre o cupom | -PLN 56,25 |
| 25/01/2031 | Cupom bruto | PLN 450,00 |
| 25/01/2031 | Imposto sobre o cupom | -PLN 56,25 |
| 25/01/2031 | Reembolso do nominal | PLN 10.000,00 |
| 25/01/2031 | Imposto sobre ganho de capital | -PLN 45,63 |
| Ganho líquido no vencimento | PLN 2.000,09 | |
É a soma de todos os movimentos: PLN 12.291,15 recebidos (cupons, reembolso, crédito de imposto sobre os juros corridos) menos PLN 10.291,06 pagos (preço, juros corridos, comissões e impostos) = PLN 2.000,09. É quanto você ganha em euros, após impostos, se mantiver o título até o vencimento; se for negativo, você perde dinheiro.
Como é calculado
- Os juros corridos seguem a convenção ACT/ACT ICMA: quem compra paga os juros corridos brutos e recebe o crédito do imposto retido sobre essa parte do cupom.
- Impostos do regime administrado italiano, 12,5% sobre cupons e ganho de capital (12,5% para títulos públicos e supranacionais, 26% para os demais). As comissões entram no custo de compra. Não são considerados o imposto de selo e o deságio de emissão.
- Os rendimentos são taxas anuais compostas (TIR) dos fluxos de caixa, dias corridos/365, com o título mantido até o vencimento e sem reinvestimento dos cupons.