BEI FX 4.375% MAR27 USD
US298785KB14European Investment BankSupranacionaisMOT
- Último preço
- 99,95
- em 14/10/2026
- Rendimento bruto
- 4,54%
- Rendimento líquido
- 3,96%
- Vencimento
- 19/03/2027
- 5 m
Simulação apenas para fins informativos e educativos, calculada automaticamente com os valores inseridos. Não é consultoria financeira nem recomendação ou oferta de compra ou venda. Preços e dados podem estar incorretos ou desatualizados: confira sempre com seu intermediário e com a documentação do título e, se necessário, consulte um consultor autorizado.
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Os valores estão em USD, a moeda do título: os efeitos do câmbio (e sua tributação) não são considerados.
- Valor de liquidação
- US$ 9.024,14
- Ganho líquido no vencimento
- US$ 147,58
- Rendimento líquido
- 4,00%
- Rendimento bruto
- 4,58%
Dados da operação
- Data de liquidação
- 19/10/2026
- Preço de compra (limpo)
- 99,95
- Valor nominal
- 9.000
- Valor limpo
- US$ 8.995,59
- Juros corridos brutos
- US$ 32,63
- Crédito de imposto sobre os juros corridos
- -US$ 4,08
- Comissões
- US$ 0,00
- Valor de liquidação
- US$ 9.024,14
Rendimentos e duration
| Bruto | Líquido | Líquido sem imposto sobre ganho de capital | |
|---|---|---|---|
| Rendimento anual | 4,58% | 4,00% | 4,01% |
| Duration modificada | 0,40 | 0,40 | 0,40 |
A última coluna vale se o ganho de capital for compensado por perdas anteriores.
Resultado no vencimento
- Cupons brutos
- US$ 196,88
- Impostos sobre os cupons
- -US$ 24,61
- Reembolso do nominal
- US$ 9.000,00
- Ganho de capital
- US$ 4,41
- Imposto sobre ganho de capital
- -US$ 0,55
- Ganho líquido no vencimento
- US$ 147,58
Fluxos de caixa
| Data | Descrição | Valor |
|---|---|---|
| 19/10/2026 | Pagamento do preço | -US$ 8.995,59 |
| 19/10/2026 | Juros corridos brutos | -US$ 32,63 |
| 19/10/2026 | Crédito de imposto sobre os juros corridos | US$ 4,08 |
| 19/03/2027 | Cupom bruto | US$ 196,88 |
| 19/03/2027 | Imposto sobre o cupom | -US$ 24,61 |
| 19/03/2027 | Reembolso do nominal | US$ 9.000,00 |
| 19/03/2027 | Imposto sobre ganho de capital | -US$ 0,55 |
| Ganho líquido no vencimento | US$ 147,58 | |
É a soma de todos os movimentos: US$ 9.200,96 recebidos (cupons, reembolso, crédito de imposto sobre os juros corridos) menos US$ 9.053,38 pagos (preço, juros corridos, comissões e impostos) = US$ 147,58. É quanto você ganha em euros, após impostos, se mantiver o título até o vencimento; se for negativo, você perde dinheiro.
Como é calculado
- Os juros corridos seguem a convenção ACT/ACT ICMA: quem compra paga os juros corridos brutos e recebe o crédito do imposto retido sobre essa parte do cupom.
- Impostos do regime administrado italiano, 12,5% sobre cupons e ganho de capital (12,5% para títulos públicos e supranacionais, 26% para os demais). As comissões entram no custo de compra. Não são considerados o imposto de selo e o deságio de emissão.
- Os rendimentos são taxas anuais compostas (TIR) dos fluxos de caixa, dias corridos/365, com o título mantido até o vencimento e sem reinvestimento dos cupons.