BEI FX 3.875% OCT30 USD
US298785KM78European Investment BankSupranacionaisMOT
- Último preço
- 96,00
- em 14/10/2026
- Rendimento bruto
- 5,05%
- Rendimento líquido
- 4,42%
- Vencimento
- 15/10/2030
- 4 a
Simulação apenas para fins informativos e educativos, calculada automaticamente com os valores inseridos. Não é consultoria financeira nem recomendação ou oferta de compra ou venda. Preços e dados podem estar incorretos ou desatualizados: confira sempre com seu intermediário e com a documentação do título e, se necessário, consulte um consultor autorizado.
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Os valores estão em USD, a moeda do título: os efeitos do câmbio (e sua tributação) não são considerados.
- Valor de liquidação
- US$ 9.603,73
- Ganho líquido no vencimento
- US$ 1.702,51
- Rendimento líquido
- 4,42%
- Rendimento bruto
- 5,05%
Dados da operação
- Data de liquidação
- 19/10/2026
- Preço de compra (limpo)
- 96,00
- Valor nominal
- 10.000
- Valor limpo
- US$ 9.600,00
- Juros corridos brutos
- US$ 4,26
- Crédito de imposto sobre os juros corridos
- -US$ 0,53
- Comissões
- US$ 0,00
- Valor de liquidação
- US$ 9.603,73
Rendimentos e duration
| Bruto | Líquido | Líquido sem imposto sobre ganho de capital | |
|---|---|---|---|
| Rendimento anual | 5,05% | 4,42% | 4,54% |
| Duration modificada | 3,55 | 3,57 | 3,57 |
A última coluna vale se o ganho de capital for compensado por perdas anteriores.
Resultado no vencimento
- Cupons brutos
- US$ 1.550,00
- Impostos sobre os cupons
- -US$ 193,76
- Reembolso do nominal
- US$ 10.000,00
- Ganho de capital
- US$ 400,00
- Imposto sobre ganho de capital
- -US$ 50,00
- Ganho líquido no vencimento
- US$ 1.702,51
Fluxos de caixa
| Data | Descrição | Valor |
|---|---|---|
| 19/10/2026 | Pagamento do preço | -US$ 9.600,00 |
| 19/10/2026 | Juros corridos brutos | -US$ 4,26 |
| 19/10/2026 | Crédito de imposto sobre os juros corridos | US$ 0,53 |
| 15/04/2027 | Cupom bruto | US$ 193,75 |
| 15/04/2027 | Imposto sobre o cupom | -US$ 24,22 |
| 15/10/2027 | Cupom bruto | US$ 193,75 |
| 15/10/2027 | Imposto sobre o cupom | -US$ 24,22 |
| 15/04/2028 | Cupom bruto | US$ 193,75 |
| 15/04/2028 | Imposto sobre o cupom | -US$ 24,22 |
| 15/10/2028 | Cupom bruto | US$ 193,75 |
| 15/10/2028 | Imposto sobre o cupom | -US$ 24,22 |
| 15/04/2029 | Cupom bruto | US$ 193,75 |
| 15/04/2029 | Imposto sobre o cupom | -US$ 24,22 |
| 15/10/2029 | Cupom bruto | US$ 193,75 |
| 15/10/2029 | Imposto sobre o cupom | -US$ 24,22 |
| 15/04/2030 | Cupom bruto | US$ 193,75 |
| 15/04/2030 | Imposto sobre o cupom | -US$ 24,22 |
| 15/10/2030 | Cupom bruto | US$ 193,75 |
| 15/10/2030 | Imposto sobre o cupom | -US$ 24,22 |
| 15/10/2030 | Reembolso do nominal | US$ 10.000,00 |
| 15/10/2030 | Imposto sobre ganho de capital | -US$ 50,00 |
| Ganho líquido no vencimento | US$ 1.702,51 | |
É a soma de todos os movimentos: US$ 11.550,53 recebidos (cupons, reembolso, crédito de imposto sobre os juros corridos) menos US$ 9.848,02 pagos (preço, juros corridos, comissões e impostos) = US$ 1.702,51. É quanto você ganha em euros, após impostos, se mantiver o título até o vencimento; se for negativo, você perde dinheiro.
Como é calculado
- Os juros corridos seguem a convenção ACT/ACT ICMA: quem compra paga os juros corridos brutos e recebe o crédito do imposto retido sobre essa parte do cupom.
- Impostos do regime administrado italiano, 12,5% sobre cupons e ganho de capital (12,5% para títulos públicos e supranacionais, 26% para os demais). As comissões entram no custo de compra. Não são considerados o imposto de selo e o deságio de emissão.
- Os rendimentos são taxas anuais compostas (TIR) dos fluxos de caixa, dias corridos/365, com o título mantido até o vencimento e sem reinvestimento dos cupons.