USA FX 4.5% DEC31 USD

US91282CMC28Estados UnidosUnited States Department of the TreasuryPúblicos estrangeirosEuroTLX

Último preço
97,74
em 09/10/2026
Rendimento bruto
5,06%
Rendimento líquido
4,42%
Vencimento
31/12/2031
5 a 2 m
Simulação apenas para fins informativos e educativos, calculada automaticamente com os valores inseridos. Não é consultoria financeira nem recomendação ou oferta de compra ou venda. Preços e dados podem estar incorretos ou desatualizados: confira sempre com seu intermediário e com a documentação do título e, se necessário, consulte um consultor autorizado.

Simule uma compra

Altere os valores: todos os cálculos se atualizam na hora. O link da página guarda a simulação.

USD

Último preço: 97,74 em 09/10/2026

Comissões
%
€
€

Percentual sobre o valor da ordem, com mínimo e máximo em euros (máximo vazio = sem limite). Para uma comissão fixa, informe só o mínimo.

Os valores estão em USD, a moeda do título: os efeitos do câmbio (e sua tributação) não são considerados.
Valor de liquidação
US$ 9.991,69
Ganho líquido no vencimento
US$ 2.267,02
Rendimento líquido
4,42%
Rendimento bruto
5,06%

Dados da operação

Data de liquidação
19/10/2026
Preço de compra (limpo)
97,74
Valor nominal
10.100
Valor limpo
US$ 9.871,74
Juros corridos brutos
US$ 137,09
Crédito de imposto sobre os juros corridos
-US$ 17,14
Comissões
US$ 0,00
Valor de liquidação
US$ 9.991,69

Rendimentos e duration

BrutoLíquidoLíquido sem imposto sobre ganho de capital
Rendimento anual5,06%4,42%4,47%
Duration modificada4,404,444,44

A última coluna vale se o ganho de capital for compensado por perdas anteriores.

Resultado no vencimento

Cupons brutos
US$ 2.499,75
Impostos sobre os cupons
-US$ 312,51
Reembolso do nominal
US$ 10.100,00
Ganho de capital
US$ 228,26
Imposto sobre ganho de capital
-US$ 28,53
Ganho líquido no vencimento
US$ 2.267,02

Fluxos de caixa

DataDescriçãoValor
19/10/2026Pagamento do preço-US$ 9.871,74
19/10/2026Juros corridos brutos-US$ 137,09
19/10/2026Crédito de imposto sobre os juros corridosUS$ 17,14
31/12/2026Cupom brutoUS$ 227,25
31/12/2026Imposto sobre o cupom-US$ 28,41
30/06/2027Cupom brutoUS$ 227,25
30/06/2027Imposto sobre o cupom-US$ 28,41
31/12/2027Cupom brutoUS$ 227,25
31/12/2027Imposto sobre o cupom-US$ 28,41
30/06/2028Cupom brutoUS$ 227,25
30/06/2028Imposto sobre o cupom-US$ 28,41
31/12/2028Cupom brutoUS$ 227,25
31/12/2028Imposto sobre o cupom-US$ 28,41
30/06/2029Cupom brutoUS$ 227,25
30/06/2029Imposto sobre o cupom-US$ 28,41
31/12/2029Cupom brutoUS$ 227,25
31/12/2029Imposto sobre o cupom-US$ 28,41
30/06/2030Cupom brutoUS$ 227,25
30/06/2030Imposto sobre o cupom-US$ 28,41
31/12/2030Cupom brutoUS$ 227,25
31/12/2030Imposto sobre o cupom-US$ 28,41
30/06/2031Cupom brutoUS$ 227,25
30/06/2031Imposto sobre o cupom-US$ 28,41
31/12/2031Cupom brutoUS$ 227,25
31/12/2031Imposto sobre o cupom-US$ 28,41
31/12/2031Reembolso do nominalUS$ 10.100,00
31/12/2031Imposto sobre ganho de capital-US$ 28,53
Ganho líquido no vencimentoUS$ 2.267,02

É a soma de todos os movimentos: US$ 12.616,89 recebidos (cupons, reembolso, crédito de imposto sobre os juros corridos) menos US$ 10.349,87 pagos (preço, juros corridos, comissões e impostos) = US$ 2.267,02. É quanto você ganha em euros, após impostos, se mantiver o título até o vencimento; se for negativo, você perde dinheiro.

Como é calculado

  • Os juros corridos seguem a convenção ACT/ACT ICMA: quem compra paga os juros corridos brutos e recebe o crédito do imposto retido sobre essa parte do cupom.
  • Impostos do regime administrado italiano, 12,5% sobre cupons e ganho de capital (12,5% para títulos públicos e supranacionais, 26% para os demais). As comissões entram no custo de compra. Não são considerados o imposto de selo e o deságio de emissão.
  • Os rendimentos são taxas anuais compostas (TIR) dos fluxos de caixa, dias corridos/365, com o título mantido até o vencimento e sem reinvestimento dos cupons.