USA FX 3.75% APR28 USD
US91282CQL80
United States Department of the TreasuryPúblicos estrangeirosEuroTLX
- Último preço
- 98,52
- em 08/10/2026
- Rendimento bruto
- 4,81%
- Rendimento líquido
- 4,20%
- Vencimento
- 30/04/2028
- 1 a 6 m
Simulação apenas para fins informativos e educativos, calculada automaticamente com os valores inseridos. Não é consultoria financeira nem recomendação ou oferta de compra ou venda. Preços e dados podem estar incorretos ou desatualizados: confira sempre com seu intermediário e com a documentação do título e, se necessário, consulte um consultor autorizado.
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- Valor de liquidação
- US$ 9.906,14
- Ganho líquido no vencimento
- US$ 625,26
- Rendimento líquido
- 4,21%
- Rendimento bruto
- 4,82%
Dados da operação
- Data de liquidação
- 19/10/2026
- Preço de compra (limpo)
- 98,52
- Valor nominal
- 9.900
- Valor limpo
- US$ 9.753,48
- Juros corridos brutos
- US$ 174,47
- Crédito de imposto sobre os juros corridos
- -US$ 21,81
- Comissões
- US$ 0,00
- Valor de liquidação
- US$ 9.906,14
Rendimentos e duration
| Bruto | Líquido | Líquido sem imposto sobre ganho de capital | |
|---|---|---|---|
| Rendimento anual | 4,82% | 4,21% | 4,33% |
| Duration modificada | 1,41 | 1,42 | 1,42 |
A última coluna vale se o ganho de capital for compensado por perdas anteriores.
Resultado no vencimento
- Cupons brutos
- US$ 742,52
- Impostos sobre os cupons
- -US$ 92,80
- Reembolso do nominal
- US$ 9.900,00
- Ganho de capital
- US$ 146,52
- Imposto sobre ganho de capital
- -US$ 18,32
- Ganho líquido no vencimento
- US$ 625,26
Fluxos de caixa
| Data | Descrição | Valor |
|---|---|---|
| 19/10/2026 | Pagamento do preço | -US$ 9.753,48 |
| 19/10/2026 | Juros corridos brutos | -US$ 174,47 |
| 19/10/2026 | Crédito de imposto sobre os juros corridos | US$ 21,81 |
| 30/10/2026 | Cupom bruto | US$ 185,63 |
| 30/10/2026 | Imposto sobre o cupom | -US$ 23,20 |
| 30/04/2027 | Cupom bruto | US$ 185,63 |
| 30/04/2027 | Imposto sobre o cupom | -US$ 23,20 |
| 30/10/2027 | Cupom bruto | US$ 185,63 |
| 30/10/2027 | Imposto sobre o cupom | -US$ 23,20 |
| 30/04/2028 | Cupom bruto | US$ 185,63 |
| 30/04/2028 | Imposto sobre o cupom | -US$ 23,20 |
| 30/04/2028 | Reembolso do nominal | US$ 9.900,00 |
| 30/04/2028 | Imposto sobre ganho de capital | -US$ 18,32 |
| Ganho líquido no vencimento | US$ 625,26 | |
É a soma de todos os movimentos: US$ 10.664,33 recebidos (cupons, reembolso, crédito de imposto sobre os juros corridos) menos US$ 10.039,07 pagos (preço, juros corridos, comissões e impostos) = US$ 625,26. É quanto você ganha em euros, após impostos, se mantiver o título até o vencimento; se for negativo, você perde dinheiro.
Como é calculado
- Os juros corridos seguem a convenção ACT/ACT ICMA: quem compra paga os juros corridos brutos e recebe o crédito do imposto retido sobre essa parte do cupom.
- Impostos do regime administrado italiano, 12,5% sobre cupons e ganho de capital (12,5% para títulos públicos e supranacionais, 26% para os demais). As comissões entram no custo de compra. Não são considerados o imposto de selo e o deságio de emissão.
- Os rendimentos são taxas anuais compostas (TIR) dos fluxos de caixa, dias corridos/365, com o título mantido até o vencimento e sem reinvestimento dos cupons.