USA FX 4% MAY28 USD
US91282CQS34
United States Department of the TreasuryPúblicos estrangeirosEuroTLX
- Último preço
- 98,88
- em 09/10/2026
- Rendimento bruto
- 4,77%
- Rendimento líquido
- 4,17%
- Vencimento
- 31/05/2028
- 1 a 7 m
Simulação apenas para fins informativos e educativos, calculada automaticamente com os valores inseridos. Não é consultoria financeira nem recomendação ou oferta de compra ou venda. Preços e dados podem estar incorretos ou desatualizados: confira sempre com seu intermediário e com a documentação do título e, se necessário, consulte um consultor autorizado.
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Os valores estão em USD, a moeda do título: os efeitos do câmbio (e sua tributação) não são considerados.
- Valor de liquidação
- US$ 9.923,56
- Ganho líquido no vencimento
- US$ 655,58
- Rendimento líquido
- 4,18%
- Rendimento bruto
- 4,78%
Dados da operação
- Data de liquidação
- 20/10/2026
- Preço de compra (limpo)
- 98,88
- Valor nominal
- 9.900
- Valor limpo
- US$ 9.789,12
- Juros corridos brutos
- US$ 153,64
- Crédito de imposto sobre os juros corridos
- -US$ 19,20
- Comissões
- US$ 0,00
- Valor de liquidação
- US$ 9.923,56
Rendimentos e duration
| Bruto | Líquido | Líquido sem imposto sobre ganho de capital | |
|---|---|---|---|
| Rendimento anual | 4,78% | 4,18% | 4,26% |
| Duration modificada | 1,48 | 1,49 | 1,49 |
A última coluna vale se o ganho de capital for compensado por perdas anteriores.
Resultado no vencimento
- Cupons brutos
- US$ 792,00
- Impostos sobre os cupons
- -US$ 99,00
- Reembolso do nominal
- US$ 9.900,00
- Ganho de capital
- US$ 110,88
- Imposto sobre ganho de capital
- -US$ 13,86
- Ganho líquido no vencimento
- US$ 655,58
Fluxos de caixa
| Data | Descrição | Valor |
|---|---|---|
| 20/10/2026 | Pagamento do preço | -US$ 9.789,12 |
| 20/10/2026 | Juros corridos brutos | -US$ 153,64 |
| 20/10/2026 | Crédito de imposto sobre os juros corridos | US$ 19,20 |
| 30/11/2026 | Cupom bruto | US$ 198,00 |
| 30/11/2026 | Imposto sobre o cupom | -US$ 24,75 |
| 31/05/2027 | Cupom bruto | US$ 198,00 |
| 31/05/2027 | Imposto sobre o cupom | -US$ 24,75 |
| 30/11/2027 | Cupom bruto | US$ 198,00 |
| 30/11/2027 | Imposto sobre o cupom | -US$ 24,75 |
| 31/05/2028 | Cupom bruto | US$ 198,00 |
| 31/05/2028 | Imposto sobre o cupom | -US$ 24,75 |
| 31/05/2028 | Reembolso do nominal | US$ 9.900,00 |
| 31/05/2028 | Imposto sobre ganho de capital | -US$ 13,86 |
| Ganho líquido no vencimento | US$ 655,58 | |
É a soma de todos os movimentos: US$ 10.711,20 recebidos (cupons, reembolso, crédito de imposto sobre os juros corridos) menos US$ 10.055,62 pagos (preço, juros corridos, comissões e impostos) = US$ 655,58. É quanto você ganha em euros, após impostos, se mantiver o título até o vencimento; se for negativo, você perde dinheiro.
Como é calculado
- Os juros corridos seguem a convenção ACT/ACT ICMA: quem compra paga os juros corridos brutos e recebe o crédito do imposto retido sobre essa parte do cupom.
- Impostos do regime administrado italiano, 12,5% sobre cupons e ganho de capital (12,5% para títulos públicos e supranacionais, 26% para os demais). As comissões entram no custo de compra. Não são considerados o imposto de selo e o deságio de emissão.
- Os rendimentos são taxas anuais compostas (TIR) dos fluxos de caixa, dias corridos/365, com o título mantido até o vencimento e sem reinvestimento dos cupons.