BEI FX 2.875% NOV29 PLN
XS1998795535European Investment BankSupranacionaisMOT
- Último preço
- 92,37
- em 13/10/2026
- Rendimento bruto
- 5,64%
- Rendimento líquido
- 4,95%
- Vencimento
- 15/11/2029
- 3 a 1 m
Simulação apenas para fins informativos e educativos, calculada automaticamente com os valores inseridos. Não é consultoria financeira nem recomendação ou oferta de compra ou venda. Preços e dados podem estar incorretos ou desatualizados: confira sempre com seu intermediário e com a documentação do título e, se necessário, consulte um consultor autorizado.
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Os valores estão em PLN, a moeda do título: os efeitos do câmbio (e sua tributação) não são considerados.
- Valor de liquidação
- PLN 9.469,95
- Ganho líquido no vencimento
- PLN 1.440,91
- Rendimento líquido
- 4,95%
- Rendimento bruto
- 5,64%
Dados da operação
- Data de liquidação
- 19/10/2026
- Preço de compra (limpo)
- 92,37
- Valor nominal
- 10.000
- Valor limpo
- PLN 9.237,00
- Juros corridos brutos
- PLN 266,23
- Crédito de imposto sobre os juros corridos
- -PLN 33,28
- Comissões
- PLN 0,00
- Valor de liquidação
- PLN 9.469,95
Rendimentos e duration
| Bruto | Líquido | Líquido sem imposto sobre ganho de capital | |
|---|---|---|---|
| Rendimento anual | 5,64% | 4,95% | 5,26% |
| Duration modificada | 2,75 | 2,77 | 2,76 |
A última coluna vale se o ganho de capital for compensado por perdas anteriores.
Resultado no vencimento
- Cupons brutos
- PLN 1.150,00
- Impostos sobre os cupons
- -PLN 143,76
- Reembolso do nominal
- PLN 10.000,00
- Ganho de capital
- PLN 763,00
- Imposto sobre ganho de capital
- -PLN 95,38
- Ganho líquido no vencimento
- PLN 1.440,91
Fluxos de caixa
| Data | Descrição | Valor |
|---|---|---|
| 19/10/2026 | Pagamento do preço | -PLN 9.237,00 |
| 19/10/2026 | Juros corridos brutos | -PLN 266,23 |
| 19/10/2026 | Crédito de imposto sobre os juros corridos | PLN 33,28 |
| 15/11/2026 | Cupom bruto | PLN 287,50 |
| 15/11/2026 | Imposto sobre o cupom | -PLN 35,94 |
| 15/11/2027 | Cupom bruto | PLN 287,50 |
| 15/11/2027 | Imposto sobre o cupom | -PLN 35,94 |
| 15/11/2028 | Cupom bruto | PLN 287,50 |
| 15/11/2028 | Imposto sobre o cupom | -PLN 35,94 |
| 15/11/2029 | Cupom bruto | PLN 287,50 |
| 15/11/2029 | Imposto sobre o cupom | -PLN 35,94 |
| 15/11/2029 | Reembolso do nominal | PLN 10.000,00 |
| 15/11/2029 | Imposto sobre ganho de capital | -PLN 95,38 |
| Ganho líquido no vencimento | PLN 1.440,91 | |
É a soma de todos os movimentos: PLN 11.183,28 recebidos (cupons, reembolso, crédito de imposto sobre os juros corridos) menos PLN 9.742,37 pagos (preço, juros corridos, comissões e impostos) = PLN 1.440,91. É quanto você ganha em euros, após impostos, se mantiver o título até o vencimento; se for negativo, você perde dinheiro.
Como é calculado
- Os juros corridos seguem a convenção ACT/ACT ICMA: quem compra paga os juros corridos brutos e recebe o crédito do imposto retido sobre essa parte do cupom.
- Impostos do regime administrado italiano, 12,5% sobre cupons e ganho de capital (12,5% para títulos públicos e supranacionais, 26% para os demais). As comissões entram no custo de compra. Não são considerados o imposto de selo e o deságio de emissão.
- Os rendimentos são taxas anuais compostas (TIR) dos fluxos de caixa, dias corridos/365, com o título mantido até o vencimento e sem reinvestimento dos cupons.