BEI FX 6% JUL27 PLN
XS2643829711European Investment BankSupranacionaisMOT
- Último preço
- 101,43
- em 13/10/2026
- Rendimento bruto
- 4,06%
- Rendimento líquido
- 3,33%
- Vencimento
- 25/07/2027
- 9 m
Simulação apenas para fins informativos e educativos, calculada automaticamente com os valores inseridos. Não é consultoria financeira nem recomendação ou oferta de compra ou venda. Preços e dados podem estar incorretos ou desatualizados: confira sempre com seu intermediário e com a documentação do título e, se necessário, consulte um consultor autorizado.
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Os valores estão em PLN, a moeda do título: os efeitos do câmbio (e sua tributação) não são considerados.
- Valor de liquidação
- PLN 9.241,41
- Ganho líquido no vencimento
- PLN 231,09
- Rendimento líquido
- 3,30%
- Rendimento bruto
- 4,03%
Dados da operação
- Data de liquidação
- 20/10/2026
- Preço de compra (limpo)
- 101,43
- Valor nominal
- 9.000
- Valor limpo
- PLN 9.128,79
- Juros corridos brutos
- PLN 128,71
- Crédito de imposto sobre os juros corridos
- -PLN 16,09
- Comissões
- PLN 0,00
- Valor de liquidação
- PLN 9.241,41
Rendimentos e duration
| Bruto | Líquido | Líquido sem imposto sobre ganho de capital | |
|---|---|---|---|
| Rendimento anual | 4,03% | 3,30% | 3,30% |
| Duration modificada | 0,73 | 0,74 | 0,74 |
A última coluna vale se o ganho de capital for compensado por perdas anteriores.
Resultado no vencimento
- Cupons brutos
- PLN 540,00
- Impostos sobre os cupons
- -PLN 67,50
- Reembolso do nominal
- PLN 9.000,00
- Perda de capital
- -PLN 128,79
- Imposto sobre ganho de capital
- -PLN 0,00
- Ganho líquido no vencimento
- PLN 231,09
Sem imposto: na Itália a perda pode compensar ganhos dos quatro anos seguintes.
Fluxos de caixa
| Data | Descrição | Valor |
|---|---|---|
| 20/10/2026 | Pagamento do preço | -PLN 9.128,79 |
| 20/10/2026 | Juros corridos brutos | -PLN 128,71 |
| 20/10/2026 | Crédito de imposto sobre os juros corridos | PLN 16,09 |
| 25/07/2027 | Cupom bruto | PLN 540,00 |
| 25/07/2027 | Imposto sobre o cupom | -PLN 67,50 |
| 25/07/2027 | Reembolso do nominal | PLN 9.000,00 |
| Ganho líquido no vencimento | PLN 231,09 | |
É a soma de todos os movimentos: PLN 9.556,09 recebidos (cupons, reembolso, crédito de imposto sobre os juros corridos) menos PLN 9.325,00 pagos (preço, juros corridos, comissões e impostos) = PLN 231,09. É quanto você ganha em euros, após impostos, se mantiver o título até o vencimento; se for negativo, você perde dinheiro.
Como é calculado
- Os juros corridos seguem a convenção ACT/ACT ICMA: quem compra paga os juros corridos brutos e recebe o crédito do imposto retido sobre essa parte do cupom.
- Impostos do regime administrado italiano, 12,5% sobre cupons e ganho de capital (12,5% para títulos públicos e supranacionais, 26% para os demais). As comissões entram no custo de compra. Não são considerados o imposto de selo e o deságio de emissão.
- Os rendimentos são taxas anuais compostas (TIR) dos fluxos de caixa, dias corridos/365, com o título mantido até o vencimento e sem reinvestimento dos cupons.