POLAND FX 3.625% NOV30 EUR
XS2726911931
MINISTERSTWO FINANSÓWPúblicos estrangeirosMOT
- Último preço
- 100,08
- em 16/10/2026
- Rendimento bruto
- 3,60%
- Rendimento líquido
- 3,15%
- Vencimento
- 29/11/2030
- 4 a 1 m
Simulação apenas para fins informativos e educativos, calculada automaticamente com os valores inseridos. Não é consultoria financeira nem recomendação ou oferta de compra ou venda. Preços e dados podem estar incorretos ou desatualizados: confira sempre com seu intermediário e com a documentação do título e, se necessário, consulte um consultor autorizado.
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- Valor de liquidação
- € 9.261,39
- Ganho líquido no vencimento
- € 1.165,96
- Rendimento líquido
- 3,15%
- Rendimento bruto
- 3,60%
Dados da operação
- Data de liquidação
- 20/10/2026
- Preço de compra (limpo)
- 100,08
- Valor nominal
- 9.000
- Valor limpo
- € 9.007,20
- Juros corridos brutos
- € 290,50
- Crédito de imposto sobre os juros corridos
- -€ 36,31
- Comissões
- € 0,00
- Valor de liquidação
- € 9.261,39
Rendimentos e duration
| Bruto | Líquido | Líquido sem imposto sobre ganho de capital | |
|---|---|---|---|
| Rendimento anual | 3,60% | 3,15% | 3,15% |
| Duration modificada | 3,64 | 3,66 | 3,66 |
A última coluna vale se o ganho de capital for compensado por perdas anteriores.
Resultado no vencimento
- Cupons brutos
- € 1.631,25
- Impostos sobre os cupons
- -€ 203,90
- Reembolso do nominal
- € 9.000,00
- Perda de capital
- -€ 7,20
- Imposto sobre ganho de capital
- -€ 0,00
- Ganho líquido no vencimento
- € 1.165,96
Sem imposto: na Itália a perda pode compensar ganhos dos quatro anos seguintes.
Fluxos de caixa
| Data | Descrição | Valor |
|---|---|---|
| 20/10/2026 | Pagamento do preço | -€ 9.007,20 |
| 20/10/2026 | Juros corridos brutos | -€ 290,50 |
| 20/10/2026 | Crédito de imposto sobre os juros corridos | € 36,31 |
| 29/11/2026 | Cupom bruto | € 326,25 |
| 29/11/2026 | Imposto sobre o cupom | -€ 40,78 |
| 29/11/2027 | Cupom bruto | € 326,25 |
| 29/11/2027 | Imposto sobre o cupom | -€ 40,78 |
| 29/11/2028 | Cupom bruto | € 326,25 |
| 29/11/2028 | Imposto sobre o cupom | -€ 40,78 |
| 29/11/2029 | Cupom bruto | € 326,25 |
| 29/11/2029 | Imposto sobre o cupom | -€ 40,78 |
| 29/11/2030 | Cupom bruto | € 326,25 |
| 29/11/2030 | Imposto sobre o cupom | -€ 40,78 |
| 29/11/2030 | Reembolso do nominal | € 9.000,00 |
| Ganho líquido no vencimento | € 1.165,96 | |
É a soma de todos os movimentos: € 10.667,56 recebidos (cupons, reembolso, crédito de imposto sobre os juros corridos) menos € 9.501,60 pagos (preço, juros corridos, comissões e impostos) = € 1.165,96. É quanto você ganha em euros, após impostos, se mantiver o título até o vencimento; se for negativo, você perde dinheiro.
Como é calculado
- Os juros corridos seguem a convenção ACT/ACT ICMA: quem compra paga os juros corridos brutos e recebe o crédito do imposto retido sobre essa parte do cupom.
- Impostos do regime administrado italiano, 12,5% sobre cupons e ganho de capital (12,5% para títulos públicos e supranacionais, 26% para os demais). As comissões entram no custo de compra. Não são considerados o imposto de selo e o deságio de emissão.
- Os rendimentos são taxas anuais compostas (TIR) dos fluxos de caixa, dias corridos/365, com o título mantido até o vencimento e sem reinvestimento dos cupons.