WORLD BANK SUST FX 3.75% JUL29 PLN
XS3447515878International Bank for Reconstruction and DevelopmentSupranacionaisMOT
- Último preço
- 97,21
- em 15/10/2026
- Rendimento bruto
- 4,86%
- Rendimento líquido
- 4,26%
- Vencimento
- 13/07/2029
- 2 a 9 m
Simulação apenas para fins informativos e educativos, calculada automaticamente com os valores inseridos. Não é consultoria financeira nem recomendação ou oferta de compra ou venda. Preços e dados podem estar incorretos ou desatualizados: confira sempre com seu intermediário e com a documentação do título e, se necessário, consulte um consultor autorizado.
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Os valores estão em PLN, a moeda do título: os efeitos do câmbio (e sua tributação) não são considerados.
- Valor de liquidação
- PLN 9.810,00
- Ganho líquido no vencimento
- PLN 1.139,48
- Rendimento líquido
- 4,25%
- Rendimento bruto
- 4,85%
Dados da operação
- Data de liquidação
- 20/10/2026
- Preço de compra (limpo)
- 97,21
- Valor nominal
- 10.000
- Valor limpo
- PLN 9.721,00
- Juros corridos brutos
- PLN 101,71
- Crédito de imposto sobre os juros corridos
- -PLN 12,71
- Comissões
- PLN 0,00
- Valor de liquidação
- PLN 9.810,00
Rendimentos e duration
| Bruto | Líquido | Líquido sem imposto sobre ganho de capital | |
|---|---|---|---|
| Rendimento anual | 4,85% | 4,25% | 4,38% |
| Duration modificada | 2,50 | 2,52 | 2,51 |
A última coluna vale se o ganho de capital for compensado por perdas anteriores.
Resultado no vencimento
- Cupons brutos
- PLN 1.125,00
- Impostos sobre os cupons
- -PLN 140,64
- Reembolso do nominal
- PLN 10.000,00
- Ganho de capital
- PLN 279,00
- Imposto sobre ganho de capital
- -PLN 34,88
- Ganho líquido no vencimento
- PLN 1.139,48
Fluxos de caixa
| Data | Descrição | Valor |
|---|---|---|
| 20/10/2026 | Pagamento do preço | -PLN 9.721,00 |
| 20/10/2026 | Juros corridos brutos | -PLN 101,71 |
| 20/10/2026 | Crédito de imposto sobre os juros corridos | PLN 12,71 |
| 13/07/2027 | Cupom bruto | PLN 375,00 |
| 13/07/2027 | Imposto sobre o cupom | -PLN 46,88 |
| 13/07/2028 | Cupom bruto | PLN 375,00 |
| 13/07/2028 | Imposto sobre o cupom | -PLN 46,88 |
| 13/07/2029 | Cupom bruto | PLN 375,00 |
| 13/07/2029 | Imposto sobre o cupom | -PLN 46,88 |
| 13/07/2029 | Reembolso do nominal | PLN 10.000,00 |
| 13/07/2029 | Imposto sobre ganho de capital | -PLN 34,88 |
| Ganho líquido no vencimento | PLN 1.139,48 | |
É a soma de todos os movimentos: PLN 11.137,71 recebidos (cupons, reembolso, crédito de imposto sobre os juros corridos) menos PLN 9.998,23 pagos (preço, juros corridos, comissões e impostos) = PLN 1.139,48. É quanto você ganha em euros, após impostos, se mantiver o título até o vencimento; se for negativo, você perde dinheiro.
Como é calculado
- Os juros corridos seguem a convenção ACT/ACT ICMA: quem compra paga os juros corridos brutos e recebe o crédito do imposto retido sobre essa parte do cupom.
- Impostos do regime administrado italiano, 12,5% sobre cupons e ganho de capital (12,5% para títulos públicos e supranacionais, 26% para os demais). As comissões entram no custo de compra. Não são considerados o imposto de selo e o deságio de emissão.
- Os rendimentos são taxas anuais compostas (TIR) dos fluxos de caixa, dias corridos/365, com o título mantido até o vencimento e sem reinvestimento dos cupons.