BEI SUSTAINABLE FX 4.85% MAR35 AUD
AU3CB0319226European Investment BankSupranaționaleMOT
- Ultimul preț
- 95,01
- la 14.10.2026
- Randament brut
- 5,68 %
- Randament net
- 4,98 %
- Scadență
- 07.03.2035
- 8 a 5 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
Sumele sunt în AUD, moneda titlului: efectele cursului de schimb (și impozitarea lor) nu sunt luate în calcul.
- Sumă de decontare
- 9.551,41 AUD
- Câștig net la scadență
- 3.993,44 AUD
- Randament net
- 4,97 %
- Randament brut
- 5,68 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 20.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 95,01
- Valoare nominală
- 10.000
- Valoare la preț curat
- 9.501,00 AUD
- Dobândă acumulată brută
- 57,61 AUD
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -7,20 AUD
- Comisioane
- 0,00 AUD
- Sumă de decontare
- 9.551,41 AUD
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 5,68 % | 4,97 % | 5,04 % |
| Durată modificată | 6,53 | 6,62 | 6,61 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 4.122,50 AUD
- Impozit pe cupoane
- -515,27 AUD
- Rambursarea nominalului
- 10.000,00 AUD
- Câștig de capital
- 499,00 AUD
- Impozit pe câștigul de capital
- -62,38 AUD
- Câștig net la scadență
- 3.993,44 AUD
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Plata prețului | -9.501,00 AUD |
| 20.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -57,61 AUD |
| 20.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 7,20 AUD |
| 07.03.2027 | Cupon brut | 242,50 AUD |
| 07.03.2027 | Impozit pe cupon | -30,31 AUD |
| 07.09.2027 | Cupon brut | 242,50 AUD |
| 07.09.2027 | Impozit pe cupon | -30,31 AUD |
| 07.03.2028 | Cupon brut | 242,50 AUD |
| 07.03.2028 | Impozit pe cupon | -30,31 AUD |
| 07.09.2028 | Cupon brut | 242,50 AUD |
| 07.09.2028 | Impozit pe cupon | -30,31 AUD |
| 07.03.2029 | Cupon brut | 242,50 AUD |
| 07.03.2029 | Impozit pe cupon | -30,31 AUD |
| 07.09.2029 | Cupon brut | 242,50 AUD |
| 07.09.2029 | Impozit pe cupon | -30,31 AUD |
| 07.03.2030 | Cupon brut | 242,50 AUD |
| 07.03.2030 | Impozit pe cupon | -30,31 AUD |
| 07.09.2030 | Cupon brut | 242,50 AUD |
| 07.09.2030 | Impozit pe cupon | -30,31 AUD |
| 07.03.2031 | Cupon brut | 242,50 AUD |
| 07.03.2031 | Impozit pe cupon | -30,31 AUD |
| 07.09.2031 | Cupon brut | 242,50 AUD |
| 07.09.2031 | Impozit pe cupon | -30,31 AUD |
| 07.03.2032 | Cupon brut | 242,50 AUD |
| 07.03.2032 | Impozit pe cupon | -30,31 AUD |
| 07.09.2032 | Cupon brut | 242,50 AUD |
| 07.09.2032 | Impozit pe cupon | -30,31 AUD |
| 07.03.2033 | Cupon brut | 242,50 AUD |
| 07.03.2033 | Impozit pe cupon | -30,31 AUD |
| 07.09.2033 | Cupon brut | 242,50 AUD |
| 07.09.2033 | Impozit pe cupon | -30,31 AUD |
| 07.03.2034 | Cupon brut | 242,50 AUD |
| 07.03.2034 | Impozit pe cupon | -30,31 AUD |
| 07.09.2034 | Cupon brut | 242,50 AUD |
| 07.09.2034 | Impozit pe cupon | -30,31 AUD |
| 07.03.2035 | Cupon brut | 242,50 AUD |
| 07.03.2035 | Impozit pe cupon | -30,31 AUD |
| 07.03.2035 | Rambursarea nominalului | 10.000,00 AUD |
| 07.03.2035 | Impozit pe câștigul de capital | -62,38 AUD |
| Câștig net la scadență | 3.993,44 AUD | |
Este suma tuturor mișcărilor: 14.129,70 AUD încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 10.136,26 AUD plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 3.993,44 AUD. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.