IADB FX 3.4% MAY28 CAD
CA458182EK46
Inter-American Development BankCorporativeMOT
- Ultimul preț
- 100,67
- la 13.10.2026
- Randament brut
- 2,99 %
- Randament net
- 2,10 %
- Scadență
- 24.05.2028
- 1 a 7 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
Sumele sunt în CAD, moneda titlului: efectele cursului de schimb (și impozitarea lor) nu sunt luate în calcul.
- Sumă de decontare
- 9.151,37 CAD
- Câștig net la scadență
- 301,51 CAD
- Randament net
- 2,10 %
- Randament brut
- 2,99 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 19.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 100,67
- Valoare nominală
- 9.000
- Valoare la preț curat
- 9.060,30 CAD
- Dobândă acumulată brută
- 123,07 CAD
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -32,00 CAD
- Comisioane
- 0,00 CAD
- Sumă de decontare
- 9.151,37 CAD
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 2,99 % | 2,10 % | 2,10 % |
| Durată modificată | 1,50 | 1,52 | 1,52 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 612,00 CAD
- Impozit pe cupoane
- -159,12 CAD
- Rambursarea nominalului
- 9.000,00 CAD
- Pierdere de capital
- -60,30 CAD
- Impozit pe câștigul de capital
- -0,00 CAD
- Câștig net la scadență
- 301,51 CAD
Fără impozit: în Italia pierderea poate compensa câștiguri din următorii patru ani.
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Plata prețului | -9.060,30 CAD |
| 19.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -123,07 CAD |
| 19.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 32,00 CAD |
| 24.11.2026 | Cupon brut | 153,00 CAD |
| 24.11.2026 | Impozit pe cupon | -39,78 CAD |
| 24.05.2027 | Cupon brut | 153,00 CAD |
| 24.05.2027 | Impozit pe cupon | -39,78 CAD |
| 24.11.2027 | Cupon brut | 153,00 CAD |
| 24.11.2027 | Impozit pe cupon | -39,78 CAD |
| 24.05.2028 | Cupon brut | 153,00 CAD |
| 24.05.2028 | Impozit pe cupon | -39,78 CAD |
| 24.05.2028 | Rambursarea nominalului | 9.000,00 CAD |
| Câștig net la scadență | 301,51 CAD | |
Este suma tuturor mișcărilor: 9.644,00 CAD încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 9.342,49 CAD plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 301,51 CAD. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 26 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.