IADB SUSTAINABLE FX 0.9475% JUL32 CHF
CH1335850314Inter-American Development BankSupranaționaleMOT
- Ultimul preț
- 98,80
- la 15.10.2026
- Randament brut
- —
- Randament net
- —
- Scadență
- 26.07.2032
- 5 a 9 l
Nicio tranzacție și preț neschimbat în ultimele 30 zile: prețul este probabil vechi, așa că randamentul nu este calculat. Poți simula o cumpărare cu propriul preț.
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
Sumele sunt în CHF, moneda titlului: efectele cursului de schimb (și impozitarea lor) nu sunt luate în calcul.
- Sumă de decontare
- 9.899,53 CHF
- Câștig net la scadență
- 582,93 CHF
- Randament net
- 1,02 %
- Randament brut
- 1,16 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 20.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 98,80
- Valoare nominală
- 10.000
- Valoare la preț curat
- 9.880,00 CHF
- Dobândă acumulată brută
- 22,32 CHF
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -2,79 CHF
- Comisioane
- 0,00 CHF
- Sumă de decontare
- 9.899,53 CHF
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 1,16 % | 1,02 % | 1,04 % |
| Durată modificată | 5,56 | 5,57 | 5,57 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 568,50 CHF
- Impozit pe cupoane
- -71,04 CHF
- Rambursarea nominalului
- 10.000,00 CHF
- Câștig de capital
- 120,00 CHF
- Impozit pe câștigul de capital
- -15,00 CHF
- Câștig net la scadență
- 582,93 CHF
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Plata prețului | -9.880,00 CHF |
| 20.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -22,32 CHF |
| 20.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 2,79 CHF |
| 26.07.2027 | Cupon brut | 94,75 CHF |
| 26.07.2027 | Impozit pe cupon | -11,84 CHF |
| 26.07.2028 | Cupon brut | 94,75 CHF |
| 26.07.2028 | Impozit pe cupon | -11,84 CHF |
| 26.07.2029 | Cupon brut | 94,75 CHF |
| 26.07.2029 | Impozit pe cupon | -11,84 CHF |
| 26.07.2030 | Cupon brut | 94,75 CHF |
| 26.07.2030 | Impozit pe cupon | -11,84 CHF |
| 26.07.2031 | Cupon brut | 94,75 CHF |
| 26.07.2031 | Impozit pe cupon | -11,84 CHF |
| 26.07.2032 | Cupon brut | 94,75 CHF |
| 26.07.2032 | Impozit pe cupon | -11,84 CHF |
| 26.07.2032 | Rambursarea nominalului | 10.000,00 CHF |
| 26.07.2032 | Impozit pe câștigul de capital | -15,00 CHF |
| Câștig net la scadență | 582,93 CHF | |
Este suma tuturor mișcărilor: 10.571,29 CHF încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 9.988,36 CHF plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 582,93 CHF. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.