OBLIGACIONES TF 5,75% LG32 EUR
ES0000012411
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALDe stat străineHi-MTF · MOT
- Ultimul preț
- 111,16
- la 15.10.2026
- Randament brut
- 3,57 %
- Randament net
- 2,90 %
- Scadență
- 30.07.2032
- 5 a 9 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
- Sumă de decontare
- 8.983,22 EUR
- Câștig net la scadență
- 1.431,78 EUR
- Randament net
- 2,90 %
- Randament brut
- 3,57 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 20.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 111,16
- Valoare nominală
- 8.000
- Valoare la preț curat
- 8.892,80 EUR
- Dobândă acumulată brută
- 103,34 EUR
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -12,92 EUR
- Comisioane
- 0,00 EUR
- Sumă de decontare
- 8.983,22 EUR
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 3,57 % | 2,90 % | 2,90 % |
| Durată modificată | 4,89 | 4,94 | 4,94 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 2.760,00 EUR
- Impozit pe cupoane
- -345,00 EUR
- Rambursarea nominalului
- 8.000,00 EUR
- Pierdere de capital
- -892,80 EUR
- Impozit pe câștigul de capital
- -0,00 EUR
- Câștig net la scadență
- 1.431,78 EUR
Fără impozit: în Italia pierderea poate compensa câștiguri din următorii patru ani.
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Plata prețului | -8.892,80 EUR |
| 20.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -103,34 EUR |
| 20.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 12,92 EUR |
| 30.07.2027 | Cupon brut | 460,00 EUR |
| 30.07.2027 | Impozit pe cupon | -57,50 EUR |
| 30.07.2028 | Cupon brut | 460,00 EUR |
| 30.07.2028 | Impozit pe cupon | -57,50 EUR |
| 30.07.2029 | Cupon brut | 460,00 EUR |
| 30.07.2029 | Impozit pe cupon | -57,50 EUR |
| 30.07.2030 | Cupon brut | 460,00 EUR |
| 30.07.2030 | Impozit pe cupon | -57,50 EUR |
| 30.07.2031 | Cupon brut | 460,00 EUR |
| 30.07.2031 | Impozit pe cupon | -57,50 EUR |
| 30.07.2032 | Cupon brut | 460,00 EUR |
| 30.07.2032 | Impozit pe cupon | -57,50 EUR |
| 30.07.2032 | Rambursarea nominalului | 8.000,00 EUR |
| Câștig net la scadență | 1.431,78 EUR | |
Este suma tuturor mișcărilor: 10.772,92 EUR încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 9.341,14 EUR plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 1.431,78 EUR. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.