OBLIGACIONES TF 5,15% OT28 EUR
ES00000124C5
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALDe stat străineHi-MTF · MOT
- Ultimul preț
- 103,59
- la 13.10.2026
- Randament brut
- 3,30 %
- Randament net
- 2,68 %
- Scadență
- 31.10.2028
- 2 a 1 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
- Sumă de decontare
- 9.711,99 EUR
- Câștig net la scadență
- 504,69 EUR
- Randament net
- 2,67 %
- Randament brut
- 3,30 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 16.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 103,59
- Valoare nominală
- 9.000
- Valoare la preț curat
- 9.323,10 EUR
- Dobândă acumulată brută
- 444,45 EUR
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -55,56 EUR
- Comisioane
- 0,00 EUR
- Sumă de decontare
- 9.711,99 EUR
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 3,30 % | 2,67 % | 2,67 % |
| Durată modificată | 1,84 | 1,85 | 1,85 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 1.390,50 EUR
- Impozit pe cupoane
- -173,82 EUR
- Rambursarea nominalului
- 9.000,00 EUR
- Pierdere de capital
- -323,10 EUR
- Impozit pe câștigul de capital
- -0,00 EUR
- Câștig net la scadență
- 504,69 EUR
Fără impozit: în Italia pierderea poate compensa câștiguri din următorii patru ani.
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 16.10.2026 | Plata prețului | -9.323,10 EUR |
| 16.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -444,45 EUR |
| 16.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 55,56 EUR |
| 31.10.2026 | Cupon brut | 463,50 EUR |
| 31.10.2026 | Impozit pe cupon | -57,94 EUR |
| 31.10.2027 | Cupon brut | 463,50 EUR |
| 31.10.2027 | Impozit pe cupon | -57,94 EUR |
| 31.10.2028 | Cupon brut | 463,50 EUR |
| 31.10.2028 | Impozit pe cupon | -57,94 EUR |
| 31.10.2028 | Rambursarea nominalului | 9.000,00 EUR |
| Câștig net la scadență | 504,69 EUR | |
Este suma tuturor mișcărilor: 10.446,06 EUR încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 9.941,37 EUR plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 504,69 EUR. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.