OBLIGACIONES TF 1,25% OT30 EUR
ES0000012G34
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALDe stat străineMOT
- Ultimul preț
- 91,64
- la 13.10.2026
- Randament brut
- 3,50 %
- Randament net
- 3,08 %
- Scadență
- 31.10.2030
- 4 a
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
- Sumă de decontare
- 9.269,78 EUR
- Câștig net la scadență
- 1.172,57 EUR
- Randament net
- 3,08 %
- Randament brut
- 3,51 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 19.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 91,64
- Valoare nominală
- 10.000
- Valoare la preț curat
- 9.164,00 EUR
- Dobândă acumulată brută
- 120,89 EUR
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -15,11 EUR
- Comisioane
- 0,00 EUR
- Sumă de decontare
- 9.269,78 EUR
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 3,51 % | 3,08 % | 3,34 % |
| Durată modificată | 3,77 | 3,79 | 3,78 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 625,00 EUR
- Impozit pe cupoane
- -78,15 EUR
- Rambursarea nominalului
- 10.000,00 EUR
- Câștig de capital
- 836,00 EUR
- Impozit pe câștigul de capital
- -104,50 EUR
- Câștig net la scadență
- 1.172,57 EUR
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Plata prețului | -9.164,00 EUR |
| 19.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -120,89 EUR |
| 19.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 15,11 EUR |
| 31.10.2026 | Cupon brut | 125,00 EUR |
| 31.10.2026 | Impozit pe cupon | -15,63 EUR |
| 31.10.2027 | Cupon brut | 125,00 EUR |
| 31.10.2027 | Impozit pe cupon | -15,63 EUR |
| 31.10.2028 | Cupon brut | 125,00 EUR |
| 31.10.2028 | Impozit pe cupon | -15,63 EUR |
| 31.10.2029 | Cupon brut | 125,00 EUR |
| 31.10.2029 | Impozit pe cupon | -15,63 EUR |
| 31.10.2030 | Cupon brut | 125,00 EUR |
| 31.10.2030 | Impozit pe cupon | -15,63 EUR |
| 31.10.2030 | Rambursarea nominalului | 10.000,00 EUR |
| 31.10.2030 | Impozit pe câștigul de capital | -104,50 EUR |
| Câștig net la scadență | 1.172,57 EUR | |
Este suma tuturor mișcărilor: 10.640,11 EUR încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 9.467,54 EUR plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 1.172,57 EUR. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.