OBLIGACIONES TF 0,1% AP31 EUR
ES0000012H41
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALDe stat străineHi-MTF · MOT
- Ultimul preț
- 85,78
- la 14.10.2026
- Randament brut
- 3,55 %
- Randament net
- 3,13 %
- Scadență
- 30.04.2031
- 4 a 6 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
- Sumă de decontare
- 9.440,25 EUR
- Câștig net la scadență
- 1.412,32 EUR
- Randament net
- 3,13 %
- Randament brut
- 3,55 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 16.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 85,78
- Valoare nominală
- 11.000
- Valoare la preț curat
- 9.435,80 EUR
- Dobândă acumulată brută
- 5,09 EUR
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -0,64 EUR
- Comisioane
- 0,00 EUR
- Sumă de decontare
- 9.440,25 EUR
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 3,55 % | 3,13 % | 3,53 % |
| Durată modificată | 4,37 | 4,39 | 4,37 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 55,00 EUR
- Impozit pe cupoane
- -6,90 EUR
- Rambursarea nominalului
- 11.000,00 EUR
- Câștig de capital
- 1.564,20 EUR
- Impozit pe câștigul de capital
- -195,53 EUR
- Câștig net la scadență
- 1.412,32 EUR
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 16.10.2026 | Plata prețului | -9.435,80 EUR |
| 16.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -5,09 EUR |
| 16.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 0,64 EUR |
| 30.04.2027 | Cupon brut | 11,00 EUR |
| 30.04.2027 | Impozit pe cupon | -1,38 EUR |
| 30.04.2028 | Cupon brut | 11,00 EUR |
| 30.04.2028 | Impozit pe cupon | -1,38 EUR |
| 30.04.2029 | Cupon brut | 11,00 EUR |
| 30.04.2029 | Impozit pe cupon | -1,38 EUR |
| 30.04.2030 | Cupon brut | 11,00 EUR |
| 30.04.2030 | Impozit pe cupon | -1,38 EUR |
| 30.04.2031 | Cupon brut | 11,00 EUR |
| 30.04.2031 | Impozit pe cupon | -1,38 EUR |
| 30.04.2031 | Rambursarea nominalului | 11.000,00 EUR |
| 30.04.2031 | Impozit pe câștigul de capital | -195,53 EUR |
| Câștig net la scadență | 1.412,32 EUR | |
Este suma tuturor mișcărilor: 11.055,64 EUR încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 9.643,32 EUR plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 1.412,32 EUR. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.