BONOS FX 2.5% MAY27 EUR
ES0000012M77
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALDe stat străineHi-MTF · MOT
- Ultimul preț
- 99,74
- la 14.10.2026
- Randament brut
- 2,91 %
- Randament net
- 2,55 %
- Scadență
- 31.05.2027
- 7 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
- Sumă de decontare
- 9.052,83 EUR
- Câștig net la scadență
- 141,14 EUR
- Randament net
- 2,55 %
- Randament brut
- 2,92 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 19.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 99,74
- Valoare nominală
- 9.000
- Valoare la preț curat
- 8.976,78 EUR
- Dobândă acumulată brută
- 86,92 EUR
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -10,87 EUR
- Comisioane
- 0,00 EUR
- Sumă de decontare
- 9.052,83 EUR
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 2,92 % | 2,55 % | 2,61 % |
| Durată modificată | 0,60 | 0,60 | 0,60 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 225,00 EUR
- Impozit pe cupoane
- -28,13 EUR
- Rambursarea nominalului
- 9.000,00 EUR
- Câștig de capital
- 23,22 EUR
- Impozit pe câștigul de capital
- -2,90 EUR
- Câștig net la scadență
- 141,14 EUR
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Plata prețului | -8.976,78 EUR |
| 19.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -86,92 EUR |
| 19.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 10,87 EUR |
| 31.05.2027 | Cupon brut | 225,00 EUR |
| 31.05.2027 | Impozit pe cupon | -28,13 EUR |
| 31.05.2027 | Rambursarea nominalului | 9.000,00 EUR |
| 31.05.2027 | Impozit pe câștigul de capital | -2,90 EUR |
| Câștig net la scadență | 141,14 EUR | |
Este suma tuturor mișcărilor: 9.235,87 EUR încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 9.094,73 EUR plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 141,14 EUR. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.