BONOS FX 2.4% MAY28 EUR
ES0000012O59
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALDe stat străineMOT
- Ultimul preț
- 98,76
- la 14.10.2026
- Randament brut
- 3,19 %
- Randament net
- 2,79 %
- Scadență
- 31.05.2028
- 1 a 7 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
- Sumă de decontare
- 9.955,40 EUR
- Câștig net la scadență
- 449,10 EUR
- Randament net
- 2,79 %
- Randament brut
- 3,19 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 16.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 98,76
- Valoare nominală
- 10.000
- Valoare la preț curat
- 9.876,00 EUR
- Dobândă acumulată brută
- 90,74 EUR
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -11,34 EUR
- Comisioane
- 0,00 EUR
- Sumă de decontare
- 9.955,40 EUR
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 3,19 % | 2,79 % | 2,88 % |
| Durată modificată | 1,55 | 1,56 | 1,56 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 480,00 EUR
- Impozit pe cupoane
- -60,00 EUR
- Rambursarea nominalului
- 10.000,00 EUR
- Câștig de capital
- 124,00 EUR
- Impozit pe câștigul de capital
- -15,50 EUR
- Câștig net la scadență
- 449,10 EUR
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 16.10.2026 | Plata prețului | -9.876,00 EUR |
| 16.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -90,74 EUR |
| 16.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 11,34 EUR |
| 31.05.2027 | Cupon brut | 240,00 EUR |
| 31.05.2027 | Impozit pe cupon | -30,00 EUR |
| 31.05.2028 | Cupon brut | 240,00 EUR |
| 31.05.2028 | Impozit pe cupon | -30,00 EUR |
| 31.05.2028 | Rambursarea nominalului | 10.000,00 EUR |
| 31.05.2028 | Impozit pe câștigul de capital | -15,50 EUR |
| Câștig net la scadență | 449,10 EUR | |
Este suma tuturor mișcărilor: 10.491,34 EUR încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 10.042,24 EUR plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 449,10 EUR. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.