OBLIGACIONES FX 3.2% OCT35 EUR
ES0000012P33
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALDe stat străineHi-MTF · MOT
- Ultimul preț
- 93,93
- la 14.10.2026
- Randament brut
- 4,01 %
- Randament net
- 3,52 %
- Scadență
- 31.10.2035
- 9 a
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
- Sumă de decontare
- 9.661,49 EUR
- Câștig net la scadență
- 3.062,63 EUR
- Randament net
- 3,52 %
- Randament brut
- 4,01 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 16.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 93,93
- Valoare nominală
- 10.000
- Valoare la preț curat
- 9.393,00 EUR
- Dobândă acumulată brută
- 306,85 EUR
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -38,36 EUR
- Comisioane
- 0,00 EUR
- Sumă de decontare
- 9.661,49 EUR
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 4,01 % | 3,52 % | 3,60 % |
| Durată modificată | 7,41 | 7,48 | 7,47 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 3.200,00 EUR
- Impozit pe cupoane
- -400,00 EUR
- Rambursarea nominalului
- 10.000,00 EUR
- Câștig de capital
- 607,00 EUR
- Impozit pe câștigul de capital
- -75,88 EUR
- Câștig net la scadență
- 3.062,63 EUR
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 16.10.2026 | Plata prețului | -9.393,00 EUR |
| 16.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -306,85 EUR |
| 16.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 38,36 EUR |
| 31.10.2026 | Cupon brut | 320,00 EUR |
| 31.10.2026 | Impozit pe cupon | -40,00 EUR |
| 31.10.2027 | Cupon brut | 320,00 EUR |
| 31.10.2027 | Impozit pe cupon | -40,00 EUR |
| 31.10.2028 | Cupon brut | 320,00 EUR |
| 31.10.2028 | Impozit pe cupon | -40,00 EUR |
| 31.10.2029 | Cupon brut | 320,00 EUR |
| 31.10.2029 | Impozit pe cupon | -40,00 EUR |
| 31.10.2030 | Cupon brut | 320,00 EUR |
| 31.10.2030 | Impozit pe cupon | -40,00 EUR |
| 31.10.2031 | Cupon brut | 320,00 EUR |
| 31.10.2031 | Impozit pe cupon | -40,00 EUR |
| 31.10.2032 | Cupon brut | 320,00 EUR |
| 31.10.2032 | Impozit pe cupon | -40,00 EUR |
| 31.10.2033 | Cupon brut | 320,00 EUR |
| 31.10.2033 | Impozit pe cupon | -40,00 EUR |
| 31.10.2034 | Cupon brut | 320,00 EUR |
| 31.10.2034 | Impozit pe cupon | -40,00 EUR |
| 31.10.2035 | Cupon brut | 320,00 EUR |
| 31.10.2035 | Impozit pe cupon | -40,00 EUR |
| 31.10.2035 | Rambursarea nominalului | 10.000,00 EUR |
| 31.10.2035 | Impozit pe câștigul de capital | -75,88 EUR |
| Câștig net la scadență | 3.062,63 EUR | |
Este suma tuturor mișcărilor: 13.238,36 EUR încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 10.175,73 EUR plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 3.062,63 EUR. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.