BONOS FX 2.35% MAR29 EUR
ES0000012P90
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALDe stat străineMOT
- Ultimul preț
- 97,59
- la 14.10.2026
- Randament brut
- 3,39 %
- Randament net
- 2,97 %
- Scadență
- 31.03.2029
- 2 a 5 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
- Sumă de decontare
- 9.871,10 EUR
- Câștig net la scadență
- 715,63 EUR
- Randament net
- 2,96 %
- Randament brut
- 3,38 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 16.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 97,59
- Valoare nominală
- 10.000
- Valoare la preț curat
- 9.759,00 EUR
- Dobândă acumulată brută
- 128,12 EUR
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -16,02 EUR
- Comisioane
- 0,00 EUR
- Sumă de decontare
- 9.871,10 EUR
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 3,38 % | 2,96 % | 3,08 % |
| Durată modificată | 2,31 | 2,32 | 2,32 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 705,00 EUR
- Impozit pe cupoane
- -88,14 EUR
- Rambursarea nominalului
- 10.000,00 EUR
- Câștig de capital
- 241,00 EUR
- Impozit pe câștigul de capital
- -30,13 EUR
- Câștig net la scadență
- 715,63 EUR
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 16.10.2026 | Plata prețului | -9.759,00 EUR |
| 16.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -128,12 EUR |
| 16.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 16,02 EUR |
| 31.03.2027 | Cupon brut | 235,00 EUR |
| 31.03.2027 | Impozit pe cupon | -29,38 EUR |
| 31.03.2028 | Cupon brut | 235,00 EUR |
| 31.03.2028 | Impozit pe cupon | -29,38 EUR |
| 31.03.2029 | Cupon brut | 235,00 EUR |
| 31.03.2029 | Impozit pe cupon | -29,38 EUR |
| 31.03.2029 | Rambursarea nominalului | 10.000,00 EUR |
| 31.03.2029 | Impozit pe câștigul de capital | -30,13 EUR |
| Câștig net la scadență | 715,63 EUR | |
Este suma tuturor mișcărilor: 10.721,02 EUR încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 10.005,39 EUR plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 715,63 EUR. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.