BEI FX 3.625% OCT29 GBP
EU000A3L1TH0European Investment BankSupranaționaleMOT
- Ultimul preț
- 96,58
- la 13.10.2026
- Randament brut
- 4,87 %
- Randament net
- 4,27 %
- Scadență
- 22.10.2029
- 3 a
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
Sumele sunt în GBP, moneda titlului: efectele cursului de schimb (și impozitarea lor) nu sunt luate în calcul.
- Sumă de decontare
- 9.972,58 GBP
- Câștig net la scadență
- 1.253,43 GBP
- Randament net
- 4,27 %
- Randament brut
- 4,87 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 19.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 96,58
- Valoare nominală
- 10.000
- Valoare la preț curat
- 9.658,00 GBP
- Dobândă acumulată brută
- 359,52 GBP
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -44,94 GBP
- Comisioane
- 0,00 GBP
- Sumă de decontare
- 9.972,58 GBP
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 4,87 % | 4,27 % | 4,41 % |
| Durată modificată | 2,67 | 2,69 | 2,68 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 1.450,00 GBP
- Impozit pe cupoane
- -181,24 GBP
- Rambursarea nominalului
- 10.000,00 GBP
- Câștig de capital
- 342,00 GBP
- Impozit pe câștigul de capital
- -42,75 GBP
- Câștig net la scadență
- 1.253,43 GBP
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Plata prețului | -9.658,00 GBP |
| 19.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -359,52 GBP |
| 19.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 44,94 GBP |
| 22.10.2026 | Cupon brut | 362,50 GBP |
| 22.10.2026 | Impozit pe cupon | -45,31 GBP |
| 22.10.2027 | Cupon brut | 362,50 GBP |
| 22.10.2027 | Impozit pe cupon | -45,31 GBP |
| 22.10.2028 | Cupon brut | 362,50 GBP |
| 22.10.2028 | Impozit pe cupon | -45,31 GBP |
| 22.10.2029 | Cupon brut | 362,50 GBP |
| 22.10.2029 | Impozit pe cupon | -45,31 GBP |
| 22.10.2029 | Rambursarea nominalului | 10.000,00 GBP |
| 22.10.2029 | Impozit pe câștigul de capital | -42,75 GBP |
| Câștig net la scadență | 1.253,43 GBP | |
Este suma tuturor mișcărilor: 11.494,94 GBP încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 10.241,51 GBP plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 1.253,43 GBP. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.