BEI SUSTAINABLE FX 4.5% JAN28 GBP
EU000A3L6Q00European Investment BankSupranaționaleMOT
- Ultimul preț
- 100,37
- la 13.10.2026
- Randament brut
- 4,19 %
- Randament net
- 3,63 %
- Scadență
- 31.01.2028
- 1 a 3 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
Sumele sunt în GBP, moneda titlului: efectele cursului de schimb (și impozitarea lor) nu sunt luate în calcul.
- Sumă de decontare
- 9.286,70 GBP
- Câștig net la scadență
- 422,04 GBP
- Randament net
- 3,63 %
- Randament brut
- 4,18 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 19.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 100,37
- Valoare nominală
- 9.000
- Valoare la preț curat
- 9.033,30 GBP
- Dobândă acumulată brută
- 289,60 GBP
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -36,20 GBP
- Comisioane
- 0,00 GBP
- Sumă de decontare
- 9.286,70 GBP
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 4,18 % | 3,63 % | 3,63 % |
| Durată modificată | 1,19 | 1,20 | 1,20 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 810,00 GBP
- Impozit pe cupoane
- -101,26 GBP
- Rambursarea nominalului
- 9.000,00 GBP
- Pierdere de capital
- -33,30 GBP
- Impozit pe câștigul de capital
- -0,00 GBP
- Câștig net la scadență
- 422,04 GBP
Fără impozit: în Italia pierderea poate compensa câștiguri din următorii patru ani.
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Plata prețului | -9.033,30 GBP |
| 19.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -289,60 GBP |
| 19.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 36,20 GBP |
| 31.01.2027 | Cupon brut | 405,00 GBP |
| 31.01.2027 | Impozit pe cupon | -50,63 GBP |
| 31.01.2028 | Cupon brut | 405,00 GBP |
| 31.01.2028 | Impozit pe cupon | -50,63 GBP |
| 31.01.2028 | Rambursarea nominalului | 9.000,00 GBP |
| Câștig net la scadență | 422,04 GBP | |
Este suma tuturor mișcărilor: 9.846,20 GBP încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 9.424,16 GBP plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 422,04 GBP. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.