BEI SUSTAINABLE FX 4.125% JUL30 NOK
EU000A3L6Q18European Investment BankSupranaționaleMOT
- Ultimul preț
- 97,93
- la 14.10.2026
- Randament brut
- 4,73 %
- Randament net
- 4,14 %
- Scadență
- 29.07.2030
- 3 a 9 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
Sumele sunt în NOK, moneda titlului: efectele cursului de schimb (și impozitarea lor) nu sunt luate în calcul.
- Sumă de decontare
- 9.874,09 NOK
- Câștig net la scadență
- 1.543,79 NOK
- Randament net
- 4,14 %
- Randament brut
- 4,73 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 19.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 97,93
- Valoare nominală
- 10.000
- Valoare la preț curat
- 9.793,00 NOK
- Dobândă acumulată brută
- 92,67 NOK
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -11,58 NOK
- Comisioane
- 0,00 NOK
- Sumă de decontare
- 9.874,09 NOK
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 4,73 % | 4,14 % | 4,21 % |
| Durată modificată | 3,38 | 3,41 | 3,40 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 1.650,00 NOK
- Impozit pe cupoane
- -206,24 NOK
- Rambursarea nominalului
- 10.000,00 NOK
- Câștig de capital
- 207,00 NOK
- Impozit pe câștigul de capital
- -25,88 NOK
- Câștig net la scadență
- 1.543,79 NOK
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Plata prețului | -9.793,00 NOK |
| 19.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -92,67 NOK |
| 19.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 11,58 NOK |
| 29.07.2027 | Cupon brut | 412,50 NOK |
| 29.07.2027 | Impozit pe cupon | -51,56 NOK |
| 29.07.2028 | Cupon brut | 412,50 NOK |
| 29.07.2028 | Impozit pe cupon | -51,56 NOK |
| 29.07.2029 | Cupon brut | 412,50 NOK |
| 29.07.2029 | Impozit pe cupon | -51,56 NOK |
| 29.07.2030 | Cupon brut | 412,50 NOK |
| 29.07.2030 | Impozit pe cupon | -51,56 NOK |
| 29.07.2030 | Rambursarea nominalului | 10.000,00 NOK |
| 29.07.2030 | Impozit pe câștigul de capital | -25,88 NOK |
| Câștig net la scadență | 1.543,79 NOK | |
Este suma tuturor mișcărilor: 11.661,58 NOK încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 10.117,79 NOK plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 1.543,79 NOK. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.