BEI SUSTAINABLE FX 3.625% JAN32 GBP
EU000A3LSRN2European Investment BankSupranaționaleHi-MTF · MOT
- Ultimul preț
- 93,79
- la 14.10.2026
- Randament brut
- 5,00 %
- Randament net
- 4,39 %
- Scadență
- 12.01.2032
- 5 a 3 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
Sumele sunt în GBP, moneda titlului: efectele cursului de schimb (și impozitarea lor) nu sunt luate în calcul.
- Sumă de decontare
- 9.622,32 GBP
- Câștig net la scadență
- 2.203,19 GBP
- Randament net
- 4,39 %
- Randament brut
- 5,00 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 19.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 93,79
- Valoare nominală
- 10.000
- Valoare la preț curat
- 9.379,00 GBP
- Dobândă acumulată brută
- 278,08 GBP
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -34,76 GBP
- Comisioane
- 0,00 GBP
- Sumă de decontare
- 9.622,32 GBP
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 5,00 % | 4,39 % | 4,53 % |
| Durată modificată | 4,49 | 4,52 | 4,52 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 2.175,00 GBP
- Impozit pe cupoane
- -271,86 GBP
- Rambursarea nominalului
- 10.000,00 GBP
- Câștig de capital
- 621,00 GBP
- Impozit pe câștigul de capital
- -77,63 GBP
- Câștig net la scadență
- 2.203,19 GBP
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Plata prețului | -9.379,00 GBP |
| 19.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -278,08 GBP |
| 19.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 34,76 GBP |
| 12.01.2027 | Cupon brut | 362,50 GBP |
| 12.01.2027 | Impozit pe cupon | -45,31 GBP |
| 12.01.2028 | Cupon brut | 362,50 GBP |
| 12.01.2028 | Impozit pe cupon | -45,31 GBP |
| 12.01.2029 | Cupon brut | 362,50 GBP |
| 12.01.2029 | Impozit pe cupon | -45,31 GBP |
| 12.01.2030 | Cupon brut | 362,50 GBP |
| 12.01.2030 | Impozit pe cupon | -45,31 GBP |
| 12.01.2031 | Cupon brut | 362,50 GBP |
| 12.01.2031 | Impozit pe cupon | -45,31 GBP |
| 12.01.2032 | Cupon brut | 362,50 GBP |
| 12.01.2032 | Impozit pe cupon | -45,31 GBP |
| 12.01.2032 | Rambursarea nominalului | 10.000,00 GBP |
| 12.01.2032 | Impozit pe câștigul de capital | -77,63 GBP |
| Câștig net la scadență | 2.203,19 GBP | |
Este suma tuturor mișcărilor: 12.209,76 GBP încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 10.006,57 GBP plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 2.203,19 GBP. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.