BEI GREEN FX 3.625% JUL29 NOK
EU000A3LTF25European Investment BankSupranaționaleMOT
- Ultimul preț
- 98,70
- la 14.10.2026
- Randament brut
- 4,13 %
- Randament net
- 3,61 %
- Scadență
- 23.07.2029
- 2 a 9 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
Sumele sunt în NOK, moneda titlului: efectele cursului de schimb (și impozitarea lor) nu sunt luate în calcul.
- Sumă de decontare
- 9.946,47 NOK
- Câștig net la scadență
- 988,85 NOK
- Randament net
- 3,61 %
- Randament brut
- 4,12 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 19.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 98,70
- Valoare nominală
- 10.000
- Valoare la preț curat
- 9.870,00 NOK
- Dobândă acumulată brută
- 87,40 NOK
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -10,93 NOK
- Comisioane
- 0,00 NOK
- Sumă de decontare
- 9.946,47 NOK
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 4,12 % | 3,61 % | 3,67 % |
| Durată modificată | 2,55 | 2,57 | 2,56 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 1.087,50 NOK
- Impozit pe cupoane
- -135,93 NOK
- Rambursarea nominalului
- 10.000,00 NOK
- Câștig de capital
- 130,00 NOK
- Impozit pe câștigul de capital
- -16,25 NOK
- Câștig net la scadență
- 988,85 NOK
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Plata prețului | -9.870,00 NOK |
| 19.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -87,40 NOK |
| 19.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 10,93 NOK |
| 23.07.2027 | Cupon brut | 362,50 NOK |
| 23.07.2027 | Impozit pe cupon | -45,31 NOK |
| 23.07.2028 | Cupon brut | 362,50 NOK |
| 23.07.2028 | Impozit pe cupon | -45,31 NOK |
| 23.07.2029 | Cupon brut | 362,50 NOK |
| 23.07.2029 | Impozit pe cupon | -45,31 NOK |
| 23.07.2029 | Rambursarea nominalului | 10.000,00 NOK |
| 23.07.2029 | Impozit pe câștigul de capital | -16,25 NOK |
| Câștig net la scadență | 988,85 NOK | |
Este suma tuturor mișcărilor: 11.098,43 NOK încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 10.109,58 NOK plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 988,85 NOK. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.