BEI FX 5.25% JAN31 PLN
EU000A3LUC58European Investment BankSupranaționaleMOT
- Ultimul preț
- 98,80
- la 13.10.2026
- Randament brut
- 5,57 %
- Randament net
- 4,87 %
- Scadență
- 24.01.2031
- 4 a 3 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
Sumele sunt în PLN, moneda titlului: efectele cursului de schimb (și impozitarea lor) nu sunt luate în calcul.
- Sumă de decontare
- 9.195,56 PLN
- Câștig net la scadență
- 1.858,14 PLN
- Randament net
- 4,87 %
- Randament brut
- 5,56 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 19.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 98,80
- Valoare nominală
- 9.000
- Valoare la preț curat
- 8.892,00 PLN
- Dobândă acumulată brută
- 346,93 PLN
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -43,37 PLN
- Comisioane
- 0,00 PLN
- Sumă de decontare
- 9.195,56 PLN
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 5,56 % | 4,87 % | 4,90 % |
| Durată modificată | 3,59 | 3,62 | 3,62 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 2.362,50 PLN
- Impozit pe cupoane
- -295,30 PLN
- Rambursarea nominalului
- 9.000,00 PLN
- Câștig de capital
- 108,00 PLN
- Impozit pe câștigul de capital
- -13,50 PLN
- Câștig net la scadență
- 1.858,14 PLN
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Plata prețului | -8.892,00 PLN |
| 19.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -346,93 PLN |
| 19.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 43,37 PLN |
| 24.01.2027 | Cupon brut | 472,50 PLN |
| 24.01.2027 | Impozit pe cupon | -59,06 PLN |
| 24.01.2028 | Cupon brut | 472,50 PLN |
| 24.01.2028 | Impozit pe cupon | -59,06 PLN |
| 24.01.2029 | Cupon brut | 472,50 PLN |
| 24.01.2029 | Impozit pe cupon | -59,06 PLN |
| 24.01.2030 | Cupon brut | 472,50 PLN |
| 24.01.2030 | Impozit pe cupon | -59,06 PLN |
| 24.01.2031 | Cupon brut | 472,50 PLN |
| 24.01.2031 | Impozit pe cupon | -59,06 PLN |
| 24.01.2031 | Rambursarea nominalului | 9.000,00 PLN |
| 24.01.2031 | Impozit pe câștigul de capital | -13,50 PLN |
| Câștig net la scadență | 1.858,14 PLN | |
Este suma tuturor mișcărilor: 11.405,87 PLN încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 9.547,73 PLN plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 1.858,14 PLN. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.