BEI FX 11% JUL30 BRL
EU000A4D7YR5European Investment BankSupranaționaleMOT
- Ultimul preț
- 101,20
- la 14.10.2026
- Randament brut
- 10,55 %
- Randament net
- 9,20 %
- Scadență
- 03.07.2030
- 3 a 8 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
Sumele sunt în BRL, moneda titlului: efectele cursului de schimb (și impozitarea lor) nu sunt luate în calcul.
- Sumă de decontare
- 5.202,40 BRL
- Câștig net la scadență
- 1.722,60 BRL
- Randament net
- 9,19 %
- Randament brut
- 10,54 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 19.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 101,20
- Valoare nominală
- 5.000
- Valoare la preț curat
- 5.060,00 BRL
- Dobândă acumulată brută
- 162,74 BRL
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -20,34 BRL
- Comisioane
- 0,00 BRL
- Sumă de decontare
- 5.202,40 BRL
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 10,54 % | 9,19 % | 9,19 % |
| Durată modificată | 2,85 | 2,90 | 2,90 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 2.200,00 BRL
- Impozit pe cupoane
- -275,00 BRL
- Rambursarea nominalului
- 5.000,00 BRL
- Pierdere de capital
- -60,00 BRL
- Impozit pe câștigul de capital
- -0,00 BRL
- Câștig net la scadență
- 1.722,60 BRL
Fără impozit: în Italia pierderea poate compensa câștiguri din următorii patru ani.
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Plata prețului | -5.060,00 BRL |
| 19.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -162,74 BRL |
| 19.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 20,34 BRL |
| 03.07.2027 | Cupon brut | 550,00 BRL |
| 03.07.2027 | Impozit pe cupon | -68,75 BRL |
| 03.07.2028 | Cupon brut | 550,00 BRL |
| 03.07.2028 | Impozit pe cupon | -68,75 BRL |
| 03.07.2029 | Cupon brut | 550,00 BRL |
| 03.07.2029 | Impozit pe cupon | -68,75 BRL |
| 03.07.2030 | Cupon brut | 550,00 BRL |
| 03.07.2030 | Impozit pe cupon | -68,75 BRL |
| 03.07.2030 | Rambursarea nominalului | 5.000,00 BRL |
| Câștig net la scadență | 1.722,60 BRL | |
Este suma tuturor mișcărilor: 7.220,34 BRL încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 5.497,74 BRL plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 1.722,60 BRL. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.