BEI FX 11.5% JUN31 BRL
EU000A4EUYK3European Investment BankSupranaționaleMOT
- Ultimul preț
- 102,00
- la 14.10.2026
- Randament brut
- 10,89 %
- Randament net
- 9,48 %
- Scadență
- 10.06.2031
- 4 a 8 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
Sumele sunt în BRL, moneda titlului: efectele cursului de schimb (și impozitarea lor) nu sunt luate în calcul.
- Sumă de decontare
- 5.280,57 BRL
- Câștig net la scadență
- 2.235,03 BRL
- Randament net
- 9,47 %
- Randament brut
- 10,88 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 19.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 102,00
- Valoare nominală
- 5.000
- Valoare la preț curat
- 5.100,00 BRL
- Dobândă acumulată brută
- 206,37 BRL
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -25,80 BRL
- Comisioane
- 0,00 BRL
- Sumă de decontare
- 5.280,57 BRL
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 10,88 % | 9,47 % | 9,47 % |
| Durată modificată | 3,36 | 3,43 | 3,43 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 2.875,00 BRL
- Impozit pe cupoane
- -359,40 BRL
- Rambursarea nominalului
- 5.000,00 BRL
- Pierdere de capital
- -100,00 BRL
- Impozit pe câștigul de capital
- -0,00 BRL
- Câștig net la scadență
- 2.235,03 BRL
Fără impozit: în Italia pierderea poate compensa câștiguri din următorii patru ani.
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Plata prețului | -5.100,00 BRL |
| 19.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -206,37 BRL |
| 19.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 25,80 BRL |
| 10.06.2027 | Cupon brut | 575,00 BRL |
| 10.06.2027 | Impozit pe cupon | -71,88 BRL |
| 10.06.2028 | Cupon brut | 575,00 BRL |
| 10.06.2028 | Impozit pe cupon | -71,88 BRL |
| 10.06.2029 | Cupon brut | 575,00 BRL |
| 10.06.2029 | Impozit pe cupon | -71,88 BRL |
| 10.06.2030 | Cupon brut | 575,00 BRL |
| 10.06.2030 | Impozit pe cupon | -71,88 BRL |
| 10.06.2031 | Cupon brut | 575,00 BRL |
| 10.06.2031 | Impozit pe cupon | -71,88 BRL |
| 10.06.2031 | Rambursarea nominalului | 5.000,00 BRL |
| Câștig net la scadență | 2.235,03 BRL | |
Este suma tuturor mișcărilor: 7.900,80 BRL încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 5.665,77 BRL plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 2.235,03 BRL. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.