OAT TF 1,25% MG36 EUR
FR0013154044
DIRECTION GENERALE DU TRESORDe stat străineHi-MTF · MOT
- Ultimul preț
- 73,13
- la 14.10.2026
- Randament brut
- 4,81 %
- Randament net
- 4,27 %
- Scadență
- 25.05.2036
- 9 a 7 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
- Sumă de decontare
- 9.564,17 EUR
- Câștig net la scadență
- 4.421,09 EUR
- Randament net
- 4,27 %
- Randament brut
- 4,81 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 19.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 73,13
- Valoare nominală
- 13.000
- Valoare la preț curat
- 9.506,90 EUR
- Dobândă acumulată brută
- 65,45 EUR
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -8,18 EUR
- Comisioane
- 0,00 EUR
- Sumă de decontare
- 9.564,17 EUR
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 4,81 % | 4,27 % | 4,62 % |
| Durată modificată | 8,54 | 8,60 | 8,56 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 1.625,00 EUR
- Impozit pe cupoane
- -203,10 EUR
- Rambursarea nominalului
- 13.000,00 EUR
- Câștig de capital
- 3.493,10 EUR
- Impozit pe câștigul de capital
- -436,64 EUR
- Câștig net la scadență
- 4.421,09 EUR
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Plata prețului | -9.506,90 EUR |
| 19.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -65,45 EUR |
| 19.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 8,18 EUR |
| 25.05.2027 | Cupon brut | 162,50 EUR |
| 25.05.2027 | Impozit pe cupon | -20,31 EUR |
| 25.05.2028 | Cupon brut | 162,50 EUR |
| 25.05.2028 | Impozit pe cupon | -20,31 EUR |
| 25.05.2029 | Cupon brut | 162,50 EUR |
| 25.05.2029 | Impozit pe cupon | -20,31 EUR |
| 25.05.2030 | Cupon brut | 162,50 EUR |
| 25.05.2030 | Impozit pe cupon | -20,31 EUR |
| 25.05.2031 | Cupon brut | 162,50 EUR |
| 25.05.2031 | Impozit pe cupon | -20,31 EUR |
| 25.05.2032 | Cupon brut | 162,50 EUR |
| 25.05.2032 | Impozit pe cupon | -20,31 EUR |
| 25.05.2033 | Cupon brut | 162,50 EUR |
| 25.05.2033 | Impozit pe cupon | -20,31 EUR |
| 25.05.2034 | Cupon brut | 162,50 EUR |
| 25.05.2034 | Impozit pe cupon | -20,31 EUR |
| 25.05.2035 | Cupon brut | 162,50 EUR |
| 25.05.2035 | Impozit pe cupon | -20,31 EUR |
| 25.05.2036 | Cupon brut | 162,50 EUR |
| 25.05.2036 | Impozit pe cupon | -20,31 EUR |
| 25.05.2036 | Rambursarea nominalului | 13.000,00 EUR |
| 25.05.2036 | Impozit pe câștigul de capital | -436,64 EUR |
| Câștig net la scadență | 4.421,09 EUR | |
Este suma tuturor mișcărilor: 14.633,18 EUR încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 10.212,09 EUR plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 4.421,09 EUR. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.