RCI BANQUE FX 3.5% JAN28 CALL EUR
FR001400WK95
RCI BANQUECorporativeEuroTLX · Hi-MTF
- Ultimul preț
- 99,62
- la 08.10.2026
- Randament brut
- 3,80 %
- Randament net
- 2,82 %
- Scadență
- 17.01.2028
- 1 a 3 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
- Sumă de decontare
- 9.141,42 EUR
- Câștig net la scadență
- 315,89 EUR
- Randament net
- 2,82 %
- Randament brut
- 3,81 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 19.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 99,62
- Valoare nominală
- 9.000
- Valoare la preț curat
- 8.965,80 EUR
- Dobândă acumulată brută
- 237,33 EUR
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -61,71 EUR
- Comisioane
- 0,00 EUR
- Sumă de decontare
- 9.141,42 EUR
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 3,81 % | 2,82 % | 2,90 % |
| Durată modificată | 1,17 | 1,18 | 1,18 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 630,00 EUR
- Impozit pe cupoane
- -163,80 EUR
- Rambursarea nominalului
- 9.000,00 EUR
- Câștig de capital
- 34,20 EUR
- Impozit pe câștigul de capital
- -8,89 EUR
- Câștig net la scadență
- 315,89 EUR
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Plata prețului | -8.965,80 EUR |
| 19.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -237,33 EUR |
| 19.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 61,71 EUR |
| 17.01.2027 | Cupon brut | 315,00 EUR |
| 17.01.2027 | Impozit pe cupon | -81,90 EUR |
| 17.01.2028 | Cupon brut | 315,00 EUR |
| 17.01.2028 | Impozit pe cupon | -81,90 EUR |
| 17.01.2028 | Rambursarea nominalului | 9.000,00 EUR |
| 17.01.2028 | Impozit pe câștigul de capital | -8,89 EUR |
| Câștig net la scadență | 315,89 EUR | |
Este suma tuturor mișcărilor: 9.691,71 EUR încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 9.375,82 EUR plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 315,89 EUR. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 26 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.