OAT FX 3.6% MAY42 EUR

FR001400WYO4FranțaDIRECTION GENERALE DU TRESORDe stat străineHi-MTF · MOT

Ultimul preț
84,09
la 16.10.2026
Randament brut
5,10 %
Randament net
4,50 %
Scadență
25.05.2042
15 a 7 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.

Simulează o cumpărare

Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.

EUR

Ultimul preț: 84,09 din 16.10.2026

Comisioane
%
€
€

Procent din valoarea ordinului, cu minim și maxim în euro (maxim gol = fără limită). Pentru un comision fix introdu doar minimul.

Sumă de decontare
9.390,40 EUR
Câștig net la scadență
6.934,84 EUR
Randament net
4,50 %
Randament brut
5,10 %

Datele operațiunii

Data decontării
20.10.2026
Preț de cumpărare (curat)
84,09
Valoare nominală
11.000
Valoare la preț curat
9.249,90 EUR
Dobândă acumulată brută
160,57 EUR
Credit fiscal pe dobânda acumulată
-20,07 EUR
Comisioane
0,00 EUR
Sumă de decontare
9.390,40 EUR

Randamente și durată

BrutNetNet fără impozit pe câștigul de capital
Randament anual5,10 %4,50 %4,60 %
Durată modificată11,0911,3011,27

Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.

Rezultat la scadență

Cupoane brute
6.336,00 EUR
Impozit pe cupoane
-792,00 EUR
Rambursarea nominalului
11.000,00 EUR
Câștig de capital
1.750,10 EUR
Impozit pe câștigul de capital
-218,76 EUR
Câștig net la scadență
6.934,84 EUR

Fluxuri de numerar

DatăDescriereSumă
20.10.2026Plata prețului-9.249,90 EUR
20.10.2026Dobândă acumulată brută-160,57 EUR
20.10.2026Credit fiscal pe dobânda acumulată20,07 EUR
25.05.2027Cupon brut396,00 EUR
25.05.2027Impozit pe cupon-49,50 EUR
25.05.2028Cupon brut396,00 EUR
25.05.2028Impozit pe cupon-49,50 EUR
25.05.2029Cupon brut396,00 EUR
25.05.2029Impozit pe cupon-49,50 EUR
25.05.2030Cupon brut396,00 EUR
25.05.2030Impozit pe cupon-49,50 EUR
25.05.2031Cupon brut396,00 EUR
25.05.2031Impozit pe cupon-49,50 EUR
25.05.2032Cupon brut396,00 EUR
25.05.2032Impozit pe cupon-49,50 EUR
25.05.2033Cupon brut396,00 EUR
25.05.2033Impozit pe cupon-49,50 EUR
25.05.2034Cupon brut396,00 EUR
25.05.2034Impozit pe cupon-49,50 EUR
25.05.2035Cupon brut396,00 EUR
25.05.2035Impozit pe cupon-49,50 EUR
25.05.2036Cupon brut396,00 EUR
25.05.2036Impozit pe cupon-49,50 EUR
25.05.2037Cupon brut396,00 EUR
25.05.2037Impozit pe cupon-49,50 EUR
25.05.2038Cupon brut396,00 EUR
25.05.2038Impozit pe cupon-49,50 EUR
25.05.2039Cupon brut396,00 EUR
25.05.2039Impozit pe cupon-49,50 EUR
25.05.2040Cupon brut396,00 EUR
25.05.2040Impozit pe cupon-49,50 EUR
25.05.2041Cupon brut396,00 EUR
25.05.2041Impozit pe cupon-49,50 EUR
25.05.2042Cupon brut396,00 EUR
25.05.2042Impozit pe cupon-49,50 EUR
25.05.2042Rambursarea nominalului11.000,00 EUR
25.05.2042Impozit pe câștigul de capital-218,76 EUR
Câștig net la scadență6.934,84 EUR

Este suma tuturor mișcărilor: 17.356,07 EUR încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 10.421,23 EUR plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 6.934,84 EUR. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.

Cum se calculează

  • Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
  • Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
  • Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.