KME GROUP TF 5% ST27 CALL EUR
IT0005503393
KME GROUP S.P.A.CorporativeMOT
- Ultimul preț
- 100,00
- la 16.10.2026
- Randament brut
- 4,99 %
- Randament net
- 3,69 %
- Scadență
- 23.09.2027
- 11 l
Emitentul poate rambursa titlul înainte de scadență (call): randamentele și simularea sunt calculate la scadență, nu la data call-ului, și pot fi diferite dacă titlul este rambursat mai devreme.
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
- Sumă de decontare
- 9.024,63 EUR
- Câștig net la scadență
- 308,37 EUR
- Randament net
- 3,69 %
- Randament brut
- 4,99 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 20.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 100,00
- Valoare nominală
- 9.000
- Valoare la preț curat
- 9.000,00 EUR
- Dobândă acumulată brută
- 33,29 EUR
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -8,66 EUR
- Comisioane
- 0,00 EUR
- Sumă de decontare
- 9.024,63 EUR
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 4,99 % | 3,69 % | 3,69 % |
| Durată modificată | 0,88 | 0,89 | 0,89 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 450,00 EUR
- Impozit pe cupoane
- -117,00 EUR
- Rambursarea nominalului
- 9.000,00 EUR
- Câștig de capital
- 0,00 EUR
- Impozit pe câștigul de capital
- -0,00 EUR
- Câștig net la scadență
- 308,37 EUR
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Plata prețului | -9.000,00 EUR |
| 20.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -33,29 EUR |
| 20.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 8,66 EUR |
| 23.09.2027 | Cupon brut | 450,00 EUR |
| 23.09.2027 | Impozit pe cupon | -117,00 EUR |
| 23.09.2027 | Rambursarea nominalului | 9.000,00 EUR |
| Câștig net la scadență | 308,37 EUR | |
Este suma tuturor mișcărilor: 9.458,66 EUR încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 9.150,29 EUR plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 308,37 EUR. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 26 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.