BANCA IFIS FX 6.875% SEP28 EUR
IT0005561367
BANCA IFIS S.P.A.CorporativeEuroTLX · Hi-MTF
- Ultimul preț
- 100,60
- la 08.10.2026
- Randament brut
- 6,52 %
- Randament net
- 4,75 %
- Scadență
- 13.09.2028
- 1 a 11 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
- Sumă de decontare
- 9.100,41 EUR
- Câștig net la scadență
- 815,33 EUR
- Randament net
- 4,74 %
- Randament brut
- 6,51 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 20.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 100,60
- Valoare nominală
- 9.000
- Valoare la preț curat
- 9.054,00 EUR
- Dobândă acumulată brută
- 62,72 EUR
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -16,31 EUR
- Comisioane
- 0,00 EUR
- Sumă de decontare
- 9.100,41 EUR
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 6,51 % | 4,74 % | 4,74 % |
| Durată modificată | 1,72 | 1,75 | 1,75 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 1.237,50 EUR
- Impozit pe cupoane
- -321,76 EUR
- Rambursarea nominalului
- 9.000,00 EUR
- Pierdere de capital
- -54,00 EUR
- Impozit pe câștigul de capital
- -0,00 EUR
- Câștig net la scadență
- 815,33 EUR
Fără impozit: în Italia pierderea poate compensa câștiguri din următorii patru ani.
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Plata prețului | -9.054,00 EUR |
| 20.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -62,72 EUR |
| 20.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 16,31 EUR |
| 13.09.2027 | Cupon brut | 618,75 EUR |
| 13.09.2027 | Impozit pe cupon | -160,88 EUR |
| 13.09.2028 | Cupon brut | 618,75 EUR |
| 13.09.2028 | Impozit pe cupon | -160,88 EUR |
| 13.09.2028 | Rambursarea nominalului | 9.000,00 EUR |
| Câștig net la scadență | 815,33 EUR | |
Este suma tuturor mișcărilor: 10.253,81 EUR încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 9.438,48 EUR plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 815,33 EUR. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 26 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.