ICCREA BANCA FX 2.75% NOV29 EST COV EUR

IT0005623753ItaliaICCREA BANCA SPA - ISTITUTO CENTRALE DEL CREDITO COOPERATIVO E PIU' BREVEMENTE ICCREA BANCA SPACorporativeMOT

Ultimul preț
96,69
la 15.10.2026
Randament brut
—
Randament net
—
Scadență
26.11.2029
3 a 1 l
Nicio tranzacție și preț neschimbat în ultimele 30 zile: prețul este probabil vechi, așa că randamentul nu este calculat. Poți simula o cumpărare cu propriul preț.
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.

Simulează o cumpărare

Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.

EUR

Ultimul preț: 96,69 din 15.10.2026

Comisioane
%
€
€

Procent din valoarea ordinului, cu minim și maxim în euro (maxim gol = fără limită). Pentru un comision fix introdu doar minimul.

Sumă de decontare
9.699,41 EUR
Câștig net la scadență
875,84 EUR
Randament net
2,92 %
Randament brut
3,94 %

Datele operațiunii

Data decontării
20.10.2026
Preț de cumpărare (curat)
96,69
Valoare nominală
10.000
Valoare la preț curat
9.669,00 EUR
Dobândă acumulată brută
41,10 EUR
Credit fiscal pe dobânda acumulată
-10,69 EUR
Comisioane
0,00 EUR
Sumă de decontare
9.699,41 EUR

Randamente și durată

BrutNetNet fără impozit pe câștigul de capital
Randament anual3,94 %2,92 %3,19 %
Durată modificată2,862,892,88

Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.

Rezultat la scadență

Cupoane brute
893,75 EUR
Impozit pe cupoane
-232,44 EUR
Rambursarea nominalului
10.000,00 EUR
Câștig de capital
331,00 EUR
Impozit pe câștigul de capital
-86,06 EUR
Câștig net la scadență
875,84 EUR

Fluxuri de numerar

DatăDescriereSumă
20.10.2026Plata prețului-9.669,00 EUR
20.10.2026Dobândă acumulată brută-41,10 EUR
20.10.2026Credit fiscal pe dobânda acumulată10,69 EUR
26.11.2026Cupon brut68,75 EUR
26.11.2026Impozit pe cupon-17,88 EUR
26.02.2027Cupon brut68,75 EUR
26.02.2027Impozit pe cupon-17,88 EUR
26.05.2027Cupon brut68,75 EUR
26.05.2027Impozit pe cupon-17,88 EUR
26.08.2027Cupon brut68,75 EUR
26.08.2027Impozit pe cupon-17,88 EUR
26.11.2027Cupon brut68,75 EUR
26.11.2027Impozit pe cupon-17,88 EUR
26.02.2028Cupon brut68,75 EUR
26.02.2028Impozit pe cupon-17,88 EUR
26.05.2028Cupon brut68,75 EUR
26.05.2028Impozit pe cupon-17,88 EUR
26.08.2028Cupon brut68,75 EUR
26.08.2028Impozit pe cupon-17,88 EUR
26.11.2028Cupon brut68,75 EUR
26.11.2028Impozit pe cupon-17,88 EUR
26.02.2029Cupon brut68,75 EUR
26.02.2029Impozit pe cupon-17,88 EUR
26.05.2029Cupon brut68,75 EUR
26.05.2029Impozit pe cupon-17,88 EUR
26.08.2029Cupon brut68,75 EUR
26.08.2029Impozit pe cupon-17,88 EUR
26.11.2029Cupon brut68,75 EUR
26.11.2029Impozit pe cupon-17,88 EUR
26.11.2029Rambursarea nominalului10.000,00 EUR
26.11.2029Impozit pe câștigul de capital-86,06 EUR
Câștig net la scadență875,84 EUR

Este suma tuturor mișcărilor: 10.904,44 EUR încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 10.028,60 EUR plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 875,84 EUR. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.

Cum se calculează

  • Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
  • Impozitele regimului administrat italian, 26 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
  • Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.