GENFINANCE FX 5.75% OCT30 CALL EUR
IT0005730020
GENERALFINANCE S.P.A.CorporativeEuroTLX · MOT
- Ultimul preț
- 100,09
- la 14.10.2026
- Randament brut
- 5,81 %
- Randament net
- 4,27 %
- Scadență
- 12.10.2030
- 4 a
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
- Sumă de decontare
- 9.012,31 EUR
- Câștig net la scadență
- 1.519,45 EUR
- Randament net
- 4,27 %
- Randament brut
- 5,80 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 16.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 100,09
- Valoare nominală
- 9.000
- Valoare la preț curat
- 9.008,10 EUR
- Dobândă acumulată brută
- 5,69 EUR
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -1,48 EUR
- Comisioane
- 0,00 EUR
- Sumă de decontare
- 9.012,31 EUR
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 5,80 % | 4,27 % | 4,27 % |
| Durată modificată | 3,42 | 3,48 | 3,48 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 2.070,00 EUR
- Impozit pe cupoane
- -538,24 EUR
- Rambursarea nominalului
- 9.000,00 EUR
- Pierdere de capital
- -8,10 EUR
- Impozit pe câștigul de capital
- -0,00 EUR
- Câștig net la scadență
- 1.519,45 EUR
Fără impozit: în Italia pierderea poate compensa câștiguri din următorii patru ani.
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 16.10.2026 | Plata prețului | -9.008,10 EUR |
| 16.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -5,69 EUR |
| 16.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 1,48 EUR |
| 12.04.2027 | Cupon brut | 258,75 EUR |
| 12.04.2027 | Impozit pe cupon | -67,28 EUR |
| 12.10.2027 | Cupon brut | 258,75 EUR |
| 12.10.2027 | Impozit pe cupon | -67,28 EUR |
| 12.04.2028 | Cupon brut | 258,75 EUR |
| 12.04.2028 | Impozit pe cupon | -67,28 EUR |
| 12.10.2028 | Cupon brut | 258,75 EUR |
| 12.10.2028 | Impozit pe cupon | -67,28 EUR |
| 12.04.2029 | Cupon brut | 258,75 EUR |
| 12.04.2029 | Impozit pe cupon | -67,28 EUR |
| 12.10.2029 | Cupon brut | 258,75 EUR |
| 12.10.2029 | Impozit pe cupon | -67,28 EUR |
| 12.04.2030 | Cupon brut | 258,75 EUR |
| 12.04.2030 | Impozit pe cupon | -67,28 EUR |
| 12.10.2030 | Cupon brut | 258,75 EUR |
| 12.10.2030 | Impozit pe cupon | -67,28 EUR |
| 12.10.2030 | Rambursarea nominalului | 9.000,00 EUR |
| Câștig net la scadență | 1.519,45 EUR | |
Este suma tuturor mișcărilor: 11.071,48 EUR încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 9.552,03 EUR plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 1.519,45 EUR. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 26 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.