PORTUGAL TF 3,5% GN38 EUR
PTOTEZOE0014
REPUBLIC OF PORTUGALDe stat străineHi-MTF · MOT
- Ultimul preț
- 95,25
- la 15.10.2026
- Randament brut
- 4,02 %
- Randament net
- 3,52 %
- Scadență
- 18.06.2038
- 11 a 8 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
- Sumă de decontare
- 9.629,04 EUR
- Câștig net la scadență
- 3.986,58 EUR
- Randament net
- 3,52 %
- Randament brut
- 4,01 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 20.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 95,25
- Valoare nominală
- 10.000
- Valoare la preț curat
- 9.525,00 EUR
- Dobândă acumulată brută
- 118,90 EUR
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -14,86 EUR
- Comisioane
- 0,00 EUR
- Sumă de decontare
- 9.629,04 EUR
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 4,01 % | 3,52 % | 3,56 % |
| Durată modificată | 9,24 | 9,34 | 9,33 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 4.200,00 EUR
- Impozit pe cupoane
- -525,00 EUR
- Rambursarea nominalului
- 10.000,00 EUR
- Câștig de capital
- 475,00 EUR
- Impozit pe câștigul de capital
- -59,38 EUR
- Câștig net la scadență
- 3.986,58 EUR
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Plata prețului | -9.525,00 EUR |
| 20.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -118,90 EUR |
| 20.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 14,86 EUR |
| 18.06.2027 | Cupon brut | 350,00 EUR |
| 18.06.2027 | Impozit pe cupon | -43,75 EUR |
| 18.06.2028 | Cupon brut | 350,00 EUR |
| 18.06.2028 | Impozit pe cupon | -43,75 EUR |
| 18.06.2029 | Cupon brut | 350,00 EUR |
| 18.06.2029 | Impozit pe cupon | -43,75 EUR |
| 18.06.2030 | Cupon brut | 350,00 EUR |
| 18.06.2030 | Impozit pe cupon | -43,75 EUR |
| 18.06.2031 | Cupon brut | 350,00 EUR |
| 18.06.2031 | Impozit pe cupon | -43,75 EUR |
| 18.06.2032 | Cupon brut | 350,00 EUR |
| 18.06.2032 | Impozit pe cupon | -43,75 EUR |
| 18.06.2033 | Cupon brut | 350,00 EUR |
| 18.06.2033 | Impozit pe cupon | -43,75 EUR |
| 18.06.2034 | Cupon brut | 350,00 EUR |
| 18.06.2034 | Impozit pe cupon | -43,75 EUR |
| 18.06.2035 | Cupon brut | 350,00 EUR |
| 18.06.2035 | Impozit pe cupon | -43,75 EUR |
| 18.06.2036 | Cupon brut | 350,00 EUR |
| 18.06.2036 | Impozit pe cupon | -43,75 EUR |
| 18.06.2037 | Cupon brut | 350,00 EUR |
| 18.06.2037 | Impozit pe cupon | -43,75 EUR |
| 18.06.2038 | Cupon brut | 350,00 EUR |
| 18.06.2038 | Impozit pe cupon | -43,75 EUR |
| 18.06.2038 | Rambursarea nominalului | 10.000,00 EUR |
| 18.06.2038 | Impozit pe câștigul de capital | -59,38 EUR |
| Câștig net la scadență | 3.986,58 EUR | |
Este suma tuturor mișcărilor: 14.214,86 EUR încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 10.228,28 EUR plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 3.986,58 EUR. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.