BEI FX 4.125% FEB34 USD

US298785KA31SupranaționalEuropean Investment BankSupranaționaleHi-MTF · MOT

Ultimul preț
93,59
la 13.10.2026
Randament brut
5,25 %
Randament net
4,61 %
Scadență
13.02.2034
7 a 4 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.

Simulează o cumpărare

Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.

USD

Ultimul preț: 93,59 din 13.10.2026

Comisioane
%
€
€

Procent din valoarea ordinului, cu minim și maxim în euro (maxim gol = fără limită). Pentru un comision fix introdu doar minimul.

Sumele sunt în USD, moneda titlului: efectele cursului de schimb (și impozitarea lor) nu sunt luate în calcul.
Sumă de decontare
9.421,77 USD
Câștig net la scadență
3.205,15 USD
Randament net
4,60 %
Randament brut
5,25 %

Datele operațiunii

Data decontării
16.10.2026
Preț de cumpărare (curat)
93,59
Valoare nominală
10.000
Valoare la preț curat
9.359,00 USD
Dobândă acumulată brută
71,74 USD
Credit fiscal pe dobânda acumulată
-8,97 USD
Comisioane
0,00 USD
Sumă de decontare
9.421,77 USD

Randamente și durată

BrutNetNet fără impozit pe câștigul de capital
Randament anual5,25 %4,60 %4,70 %
Durată modificată6,006,066,05

Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.

Rezultat la scadență

Cupoane brute
3.093,75 USD
Impozit pe cupoane
-386,70 USD
Rambursarea nominalului
10.000,00 USD
Câștig de capital
641,00 USD
Impozit pe câștigul de capital
-80,13 USD
Câștig net la scadență
3.205,15 USD

Fluxuri de numerar

DatăDescriereSumă
16.10.2026Plata prețului-9.359,00 USD
16.10.2026Dobândă acumulată brută-71,74 USD
16.10.2026Credit fiscal pe dobânda acumulată8,97 USD
13.02.2027Cupon brut206,25 USD
13.02.2027Impozit pe cupon-25,78 USD
13.08.2027Cupon brut206,25 USD
13.08.2027Impozit pe cupon-25,78 USD
13.02.2028Cupon brut206,25 USD
13.02.2028Impozit pe cupon-25,78 USD
13.08.2028Cupon brut206,25 USD
13.08.2028Impozit pe cupon-25,78 USD
13.02.2029Cupon brut206,25 USD
13.02.2029Impozit pe cupon-25,78 USD
13.08.2029Cupon brut206,25 USD
13.08.2029Impozit pe cupon-25,78 USD
13.02.2030Cupon brut206,25 USD
13.02.2030Impozit pe cupon-25,78 USD
13.08.2030Cupon brut206,25 USD
13.08.2030Impozit pe cupon-25,78 USD
13.02.2031Cupon brut206,25 USD
13.02.2031Impozit pe cupon-25,78 USD
13.08.2031Cupon brut206,25 USD
13.08.2031Impozit pe cupon-25,78 USD
13.02.2032Cupon brut206,25 USD
13.02.2032Impozit pe cupon-25,78 USD
13.08.2032Cupon brut206,25 USD
13.08.2032Impozit pe cupon-25,78 USD
13.02.2033Cupon brut206,25 USD
13.02.2033Impozit pe cupon-25,78 USD
13.08.2033Cupon brut206,25 USD
13.08.2033Impozit pe cupon-25,78 USD
13.02.2034Cupon brut206,25 USD
13.02.2034Impozit pe cupon-25,78 USD
13.02.2034Rambursarea nominalului10.000,00 USD
13.02.2034Impozit pe câștigul de capital-80,13 USD
Câștig net la scadență3.205,15 USD

Este suma tuturor mișcărilor: 13.102,72 USD încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 9.897,57 USD plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 3.205,15 USD. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.

Cum se calculează

  • Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
  • Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
  • Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.