BEI FX 4.375% MAR27 USD
US298785KB14European Investment BankSupranaționaleMOT
- Ultimul preț
- 99,95
- la 14.10.2026
- Randament brut
- 4,54 %
- Randament net
- 3,96 %
- Scadență
- 19.03.2027
- 5 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
Sumele sunt în USD, moneda titlului: efectele cursului de schimb (și impozitarea lor) nu sunt luate în calcul.
- Sumă de decontare
- 9.024,14 USD
- Câștig net la scadență
- 147,58 USD
- Randament net
- 4,00 %
- Randament brut
- 4,58 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 19.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 99,95
- Valoare nominală
- 9.000
- Valoare la preț curat
- 8.995,59 USD
- Dobândă acumulată brută
- 32,63 USD
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -4,08 USD
- Comisioane
- 0,00 USD
- Sumă de decontare
- 9.024,14 USD
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 4,58 % | 4,00 % | 4,01 % |
| Durată modificată | 0,40 | 0,40 | 0,40 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 196,88 USD
- Impozit pe cupoane
- -24,61 USD
- Rambursarea nominalului
- 9.000,00 USD
- Câștig de capital
- 4,41 USD
- Impozit pe câștigul de capital
- -0,55 USD
- Câștig net la scadență
- 147,58 USD
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Plata prețului | -8.995,59 USD |
| 19.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -32,63 USD |
| 19.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 4,08 USD |
| 19.03.2027 | Cupon brut | 196,88 USD |
| 19.03.2027 | Impozit pe cupon | -24,61 USD |
| 19.03.2027 | Rambursarea nominalului | 9.000,00 USD |
| 19.03.2027 | Impozit pe câștigul de capital | -0,55 USD |
| Câștig net la scadență | 147,58 USD | |
Este suma tuturor mișcărilor: 9.200,96 USD încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 9.053,38 USD plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 147,58 USD. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.