BEI FX 4.25% AUG32 USD
US298785KL95European Investment BankSupranaționaleMOT
- Ultimul preț
- 95,64
- la 13.10.2026
- Randament brut
- 5,19 %
- Randament net
- 4,54 %
- Scadență
- 16.08.2032
- 5 a 10 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
Sumele sunt în USD, moneda titlului: efectele cursului de schimb (și impozitarea lor) nu sunt luate în calcul.
- Sumă de decontare
- 9.628,67 USD
- Câștig net la scadență
- 2.548,11 USD
- Randament net
- 4,54 %
- Randament brut
- 5,19 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 19.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 95,64
- Valoare nominală
- 10.000
- Valoare la preț curat
- 9.564,00 USD
- Dobândă acumulată brută
- 73,91 USD
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -9,24 USD
- Comisioane
- 0,00 USD
- Sumă de decontare
- 9.628,67 USD
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 5,19 % | 4,54 % | 4,63 % |
| Durată modificată | 4,92 | 4,96 | 4,95 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 2.550,00 USD
- Impozit pe cupoane
- -318,72 USD
- Rambursarea nominalului
- 10.000,00 USD
- Câștig de capital
- 436,00 USD
- Impozit pe câștigul de capital
- -54,50 USD
- Câștig net la scadență
- 2.548,11 USD
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Plata prețului | -9.564,00 USD |
| 19.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -73,91 USD |
| 19.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 9,24 USD |
| 16.02.2027 | Cupon brut | 212,50 USD |
| 16.02.2027 | Impozit pe cupon | -26,56 USD |
| 16.08.2027 | Cupon brut | 212,50 USD |
| 16.08.2027 | Impozit pe cupon | -26,56 USD |
| 16.02.2028 | Cupon brut | 212,50 USD |
| 16.02.2028 | Impozit pe cupon | -26,56 USD |
| 16.08.2028 | Cupon brut | 212,50 USD |
| 16.08.2028 | Impozit pe cupon | -26,56 USD |
| 16.02.2029 | Cupon brut | 212,50 USD |
| 16.02.2029 | Impozit pe cupon | -26,56 USD |
| 16.08.2029 | Cupon brut | 212,50 USD |
| 16.08.2029 | Impozit pe cupon | -26,56 USD |
| 16.02.2030 | Cupon brut | 212,50 USD |
| 16.02.2030 | Impozit pe cupon | -26,56 USD |
| 16.08.2030 | Cupon brut | 212,50 USD |
| 16.08.2030 | Impozit pe cupon | -26,56 USD |
| 16.02.2031 | Cupon brut | 212,50 USD |
| 16.02.2031 | Impozit pe cupon | -26,56 USD |
| 16.08.2031 | Cupon brut | 212,50 USD |
| 16.08.2031 | Impozit pe cupon | -26,56 USD |
| 16.02.2032 | Cupon brut | 212,50 USD |
| 16.02.2032 | Impozit pe cupon | -26,56 USD |
| 16.08.2032 | Cupon brut | 212,50 USD |
| 16.08.2032 | Impozit pe cupon | -26,56 USD |
| 16.08.2032 | Rambursarea nominalului | 10.000,00 USD |
| 16.08.2032 | Impozit pe câștigul de capital | -54,50 USD |
| Câștig net la scadență | 2.548,11 USD | |
Este suma tuturor mișcărilor: 12.559,24 USD încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 10.011,13 USD plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 2.548,11 USD. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.