IADB FX 3.875% OCT41 USD
US4581X0BT40
Inter-American Development BankCorporativeMOT
- Ultimul preț
- 83,36
- la 13.10.2026
- Randament brut
- 5,59 %
- Randament net
- 4,20 %
- Scadență
- 28.10.2041
- 15 a
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
Sumele sunt în USD, moneda titlului: efectele cursului de schimb (și impozitarea lor) nu sunt luate în calcul.
- Sumă de decontare
- 9.320,42 USD
- Câștig net la scadență
- 6.093,00 USD
- Randament net
- 4,20 %
- Randament brut
- 5,59 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 20.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 83,36
- Valoare nominală
- 11.000
- Valoare la preț curat
- 9.169,60 USD
- Dobândă acumulată brută
- 203,81 USD
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -52,99 USD
- Comisioane
- 0,00 USD
- Sumă de decontare
- 9.320,42 USD
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 5,59 % | 4,20 % | 4,44 % |
| Durată modificată | 10,32 | 10,80 | 10,72 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 6.607,03 USD
- Impozit pe cupoane
- -1.717,71 USD
- Rambursarea nominalului
- 11.000,00 USD
- Câștig de capital
- 1.830,40 USD
- Impozit pe câștigul de capital
- -475,90 USD
- Câștig net la scadență
- 6.093,00 USD
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Plata prețului | -9.169,60 USD |
| 20.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -203,81 USD |
| 20.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 52,99 USD |
| 28.10.2026 | Cupon brut | 213,13 USD |
| 28.10.2026 | Impozit pe cupon | -55,41 USD |
| 28.04.2027 | Cupon brut | 213,13 USD |
| 28.04.2027 | Impozit pe cupon | -55,41 USD |
| 28.10.2027 | Cupon brut | 213,13 USD |
| 28.10.2027 | Impozit pe cupon | -55,41 USD |
| 28.04.2028 | Cupon brut | 213,13 USD |
| 28.04.2028 | Impozit pe cupon | -55,41 USD |
| 28.10.2028 | Cupon brut | 213,13 USD |
| 28.10.2028 | Impozit pe cupon | -55,41 USD |
| 28.04.2029 | Cupon brut | 213,13 USD |
| 28.04.2029 | Impozit pe cupon | -55,41 USD |
| 28.10.2029 | Cupon brut | 213,13 USD |
| 28.10.2029 | Impozit pe cupon | -55,41 USD |
| 28.04.2030 | Cupon brut | 213,13 USD |
| 28.04.2030 | Impozit pe cupon | -55,41 USD |
| 28.10.2030 | Cupon brut | 213,13 USD |
| 28.10.2030 | Impozit pe cupon | -55,41 USD |
| 28.04.2031 | Cupon brut | 213,13 USD |
| 28.04.2031 | Impozit pe cupon | -55,41 USD |
| 28.10.2031 | Cupon brut | 213,13 USD |
| 28.10.2031 | Impozit pe cupon | -55,41 USD |
| 28.04.2032 | Cupon brut | 213,13 USD |
| 28.04.2032 | Impozit pe cupon | -55,41 USD |
| 28.10.2032 | Cupon brut | 213,13 USD |
| 28.10.2032 | Impozit pe cupon | -55,41 USD |
| 28.04.2033 | Cupon brut | 213,13 USD |
| 28.04.2033 | Impozit pe cupon | -55,41 USD |
| 28.10.2033 | Cupon brut | 213,13 USD |
| 28.10.2033 | Impozit pe cupon | -55,41 USD |
| 28.04.2034 | Cupon brut | 213,13 USD |
| 28.04.2034 | Impozit pe cupon | -55,41 USD |
| 28.10.2034 | Cupon brut | 213,13 USD |
| 28.10.2034 | Impozit pe cupon | -55,41 USD |
| 28.04.2035 | Cupon brut | 213,13 USD |
| 28.04.2035 | Impozit pe cupon | -55,41 USD |
| 28.10.2035 | Cupon brut | 213,13 USD |
| 28.10.2035 | Impozit pe cupon | -55,41 USD |
| 28.04.2036 | Cupon brut | 213,13 USD |
| 28.04.2036 | Impozit pe cupon | -55,41 USD |
| 28.10.2036 | Cupon brut | 213,13 USD |
| 28.10.2036 | Impozit pe cupon | -55,41 USD |
| 28.04.2037 | Cupon brut | 213,13 USD |
| 28.04.2037 | Impozit pe cupon | -55,41 USD |
| 28.10.2037 | Cupon brut | 213,13 USD |
| 28.10.2037 | Impozit pe cupon | -55,41 USD |
| 28.04.2038 | Cupon brut | 213,13 USD |
| 28.04.2038 | Impozit pe cupon | -55,41 USD |
| 28.10.2038 | Cupon brut | 213,13 USD |
| 28.10.2038 | Impozit pe cupon | -55,41 USD |
| 28.04.2039 | Cupon brut | 213,13 USD |
| 28.04.2039 | Impozit pe cupon | -55,41 USD |
| 28.10.2039 | Cupon brut | 213,13 USD |
| 28.10.2039 | Impozit pe cupon | -55,41 USD |
| 28.04.2040 | Cupon brut | 213,13 USD |
| 28.04.2040 | Impozit pe cupon | -55,41 USD |
| 28.10.2040 | Cupon brut | 213,13 USD |
| 28.10.2040 | Impozit pe cupon | -55,41 USD |
| 28.04.2041 | Cupon brut | 213,13 USD |
| 28.04.2041 | Impozit pe cupon | -55,41 USD |
| 28.10.2041 | Cupon brut | 213,13 USD |
| 28.10.2041 | Impozit pe cupon | -55,41 USD |
| 28.10.2041 | Rambursarea nominalului | 11.000,00 USD |
| 28.10.2041 | Impozit pe câștigul de capital | -475,90 USD |
| Câștig net la scadență | 6.093,00 USD | |
Este suma tuturor mișcărilor: 17.660,02 USD încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 11.567,02 USD plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 6.093,00 USD. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 26 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.