IADB FX 4.375% JAN44 USD
US4581X0CE61
Inter-American Development BankCorporativeMOT
- Ultimul preț
- 86,57
- la 13.10.2026
- Randament brut
- 5,68 %
- Randament net
- 4,24 %
- Scadență
- 24.01.2044
- 17 a 3 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
Sumele sunt în USD, moneda titlului: efectele cursului de schimb (și impozitarea lor) nu sunt luate în calcul.
- Sumă de decontare
- 9.606,89 USD
- Câștig net la scadență
- 7.241,46 USD
- Randament net
- 4,24 %
- Randament brut
- 5,67 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 19.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 86,57
- Valoare nominală
- 11.000
- Valoare la preț curat
- 9.522,70 USD
- Dobândă acumulată brută
- 113,77 USD
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -29,58 USD
- Comisioane
- 0,00 USD
- Sumă de decontare
- 9.606,89 USD
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 5,67 % | 4,24 % | 4,40 % |
| Durată modificată | 11,11 | 11,74 | 11,67 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 8.422,05 USD
- Impozit pe cupoane
- -2.189,60 USD
- Rambursarea nominalului
- 11.000,00 USD
- Câștig de capital
- 1.477,30 USD
- Impozit pe câștigul de capital
- -384,10 USD
- Câștig net la scadență
- 7.241,46 USD
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Plata prețului | -9.522,70 USD |
| 19.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -113,77 USD |
| 19.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 29,58 USD |
| 24.01.2027 | Cupon brut | 240,63 USD |
| 24.01.2027 | Impozit pe cupon | -62,56 USD |
| 24.07.2027 | Cupon brut | 240,63 USD |
| 24.07.2027 | Impozit pe cupon | -62,56 USD |
| 24.01.2028 | Cupon brut | 240,63 USD |
| 24.01.2028 | Impozit pe cupon | -62,56 USD |
| 24.07.2028 | Cupon brut | 240,63 USD |
| 24.07.2028 | Impozit pe cupon | -62,56 USD |
| 24.01.2029 | Cupon brut | 240,63 USD |
| 24.01.2029 | Impozit pe cupon | -62,56 USD |
| 24.07.2029 | Cupon brut | 240,63 USD |
| 24.07.2029 | Impozit pe cupon | -62,56 USD |
| 24.01.2030 | Cupon brut | 240,63 USD |
| 24.01.2030 | Impozit pe cupon | -62,56 USD |
| 24.07.2030 | Cupon brut | 240,63 USD |
| 24.07.2030 | Impozit pe cupon | -62,56 USD |
| 24.01.2031 | Cupon brut | 240,63 USD |
| 24.01.2031 | Impozit pe cupon | -62,56 USD |
| 24.07.2031 | Cupon brut | 240,63 USD |
| 24.07.2031 | Impozit pe cupon | -62,56 USD |
| 24.01.2032 | Cupon brut | 240,63 USD |
| 24.01.2032 | Impozit pe cupon | -62,56 USD |
| 24.07.2032 | Cupon brut | 240,63 USD |
| 24.07.2032 | Impozit pe cupon | -62,56 USD |
| 24.01.2033 | Cupon brut | 240,63 USD |
| 24.01.2033 | Impozit pe cupon | -62,56 USD |
| 24.07.2033 | Cupon brut | 240,63 USD |
| 24.07.2033 | Impozit pe cupon | -62,56 USD |
| 24.01.2034 | Cupon brut | 240,63 USD |
| 24.01.2034 | Impozit pe cupon | -62,56 USD |
| 24.07.2034 | Cupon brut | 240,63 USD |
| 24.07.2034 | Impozit pe cupon | -62,56 USD |
| 24.01.2035 | Cupon brut | 240,63 USD |
| 24.01.2035 | Impozit pe cupon | -62,56 USD |
| 24.07.2035 | Cupon brut | 240,63 USD |
| 24.07.2035 | Impozit pe cupon | -62,56 USD |
| 24.01.2036 | Cupon brut | 240,63 USD |
| 24.01.2036 | Impozit pe cupon | -62,56 USD |
| 24.07.2036 | Cupon brut | 240,63 USD |
| 24.07.2036 | Impozit pe cupon | -62,56 USD |
| 24.01.2037 | Cupon brut | 240,63 USD |
| 24.01.2037 | Impozit pe cupon | -62,56 USD |
| 24.07.2037 | Cupon brut | 240,63 USD |
| 24.07.2037 | Impozit pe cupon | -62,56 USD |
| 24.01.2038 | Cupon brut | 240,63 USD |
| 24.01.2038 | Impozit pe cupon | -62,56 USD |
| 24.07.2038 | Cupon brut | 240,63 USD |
| 24.07.2038 | Impozit pe cupon | -62,56 USD |
| 24.01.2039 | Cupon brut | 240,63 USD |
| 24.01.2039 | Impozit pe cupon | -62,56 USD |
| 24.07.2039 | Cupon brut | 240,63 USD |
| 24.07.2039 | Impozit pe cupon | -62,56 USD |
| 24.01.2040 | Cupon brut | 240,63 USD |
| 24.01.2040 | Impozit pe cupon | -62,56 USD |
| 24.07.2040 | Cupon brut | 240,63 USD |
| 24.07.2040 | Impozit pe cupon | -62,56 USD |
| 24.01.2041 | Cupon brut | 240,63 USD |
| 24.01.2041 | Impozit pe cupon | -62,56 USD |
| 24.07.2041 | Cupon brut | 240,63 USD |
| 24.07.2041 | Impozit pe cupon | -62,56 USD |
| 24.01.2042 | Cupon brut | 240,63 USD |
| 24.01.2042 | Impozit pe cupon | -62,56 USD |
| 24.07.2042 | Cupon brut | 240,63 USD |
| 24.07.2042 | Impozit pe cupon | -62,56 USD |
| 24.01.2043 | Cupon brut | 240,63 USD |
| 24.01.2043 | Impozit pe cupon | -62,56 USD |
| 24.07.2043 | Cupon brut | 240,63 USD |
| 24.07.2043 | Impozit pe cupon | -62,56 USD |
| 24.01.2044 | Cupon brut | 240,63 USD |
| 24.01.2044 | Impozit pe cupon | -62,56 USD |
| 24.01.2044 | Rambursarea nominalului | 11.000,00 USD |
| 24.01.2044 | Impozit pe câștigul de capital | -384,10 USD |
| Câștig net la scadență | 7.241,46 USD | |
Este suma tuturor mișcărilor: 19.451,63 USD încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 12.210,17 USD plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 7.241,46 USD. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 26 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.