IADB FX 4.375% JUL34 USD
US4581X0EP90
Inter-American Development BankCorporativeMOT
- Ultimul preț
- 94,71
- la 13.10.2026
- Randament brut
- 5,28 %
- Randament net
- 3,92 %
- Scadență
- 17.07.2034
- 7 a 9 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
Sumele sunt în USD, moneda titlului: efectele cursului de schimb (și impozitarea lor) nu sunt luate în calcul.
- Sumă de decontare
- 9.554,58 USD
- Câștig net la scadență
- 2.897,80 USD
- Randament net
- 3,92 %
- Randament brut
- 5,28 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 20.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 94,71
- Valoare nominală
- 10.000
- Valoare la preț curat
- 9.471,00 USD
- Dobândă acumulată brută
- 112,94 USD
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -29,36 USD
- Comisioane
- 0,00 USD
- Sumă de decontare
- 9.554,58 USD
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 5,28 % | 3,92 % | 4,08 % |
| Durată modificată | 6,21 | 6,35 | 6,34 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 3.500,00 USD
- Impozit pe cupoane
- -910,08 USD
- Rambursarea nominalului
- 10.000,00 USD
- Câștig de capital
- 529,00 USD
- Impozit pe câștigul de capital
- -137,54 USD
- Câștig net la scadență
- 2.897,80 USD
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Plata prețului | -9.471,00 USD |
| 20.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -112,94 USD |
| 20.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 29,36 USD |
| 17.01.2027 | Cupon brut | 218,75 USD |
| 17.01.2027 | Impozit pe cupon | -56,88 USD |
| 17.07.2027 | Cupon brut | 218,75 USD |
| 17.07.2027 | Impozit pe cupon | -56,88 USD |
| 17.01.2028 | Cupon brut | 218,75 USD |
| 17.01.2028 | Impozit pe cupon | -56,88 USD |
| 17.07.2028 | Cupon brut | 218,75 USD |
| 17.07.2028 | Impozit pe cupon | -56,88 USD |
| 17.01.2029 | Cupon brut | 218,75 USD |
| 17.01.2029 | Impozit pe cupon | -56,88 USD |
| 17.07.2029 | Cupon brut | 218,75 USD |
| 17.07.2029 | Impozit pe cupon | -56,88 USD |
| 17.01.2030 | Cupon brut | 218,75 USD |
| 17.01.2030 | Impozit pe cupon | -56,88 USD |
| 17.07.2030 | Cupon brut | 218,75 USD |
| 17.07.2030 | Impozit pe cupon | -56,88 USD |
| 17.01.2031 | Cupon brut | 218,75 USD |
| 17.01.2031 | Impozit pe cupon | -56,88 USD |
| 17.07.2031 | Cupon brut | 218,75 USD |
| 17.07.2031 | Impozit pe cupon | -56,88 USD |
| 17.01.2032 | Cupon brut | 218,75 USD |
| 17.01.2032 | Impozit pe cupon | -56,88 USD |
| 17.07.2032 | Cupon brut | 218,75 USD |
| 17.07.2032 | Impozit pe cupon | -56,88 USD |
| 17.01.2033 | Cupon brut | 218,75 USD |
| 17.01.2033 | Impozit pe cupon | -56,88 USD |
| 17.07.2033 | Cupon brut | 218,75 USD |
| 17.07.2033 | Impozit pe cupon | -56,88 USD |
| 17.01.2034 | Cupon brut | 218,75 USD |
| 17.01.2034 | Impozit pe cupon | -56,88 USD |
| 17.07.2034 | Cupon brut | 218,75 USD |
| 17.07.2034 | Impozit pe cupon | -56,88 USD |
| 17.07.2034 | Rambursarea nominalului | 10.000,00 USD |
| 17.07.2034 | Impozit pe câștigul de capital | -137,54 USD |
| Câștig net la scadență | 2.897,80 USD | |
Este suma tuturor mișcărilor: 13.529,36 USD încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 10.631,56 USD plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 2.897,80 USD. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 26 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.