IFC SOCIAL FX 4.375% JAN27 USD
US45950KDF49
INTERNATIONAL FINANCE CORPORATIONCorporativeMOT
- Ultimul preț
- 100,09
- la 13.10.2026
- Randament brut
- 4,01 %
- Randament net
- 2,87 %
- Scadență
- 15.01.2027
- 3 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
Sumele sunt în USD, moneda titlului: efectele cursului de schimb (și impozitarea lor) nu sunt luate în calcul.
- Sumă de decontare
- 9.084,47 USD
- Câștig net la scadență
- 61,22 USD
- Randament net
- 2,82 %
- Randament brut
- 3,96 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 19.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 100,09
- Valoare nominală
- 9.000
- Valoare la preț curat
- 9.008,46 USD
- Dobândă acumulată brută
- 102,72 USD
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -26,71 USD
- Comisioane
- 0,00 USD
- Sumă de decontare
- 9.084,47 USD
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 3,96 % | 2,82 % | 2,82 % |
| Durată modificată | 0,23 | 0,23 | 0,23 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 196,88 USD
- Impozit pe cupoane
- -51,19 USD
- Rambursarea nominalului
- 9.000,00 USD
- Pierdere de capital
- -8,46 USD
- Impozit pe câștigul de capital
- -0,00 USD
- Câștig net la scadență
- 61,22 USD
Fără impozit: în Italia pierderea poate compensa câștiguri din următorii patru ani.
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Plata prețului | -9.008,46 USD |
| 19.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -102,72 USD |
| 19.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 26,71 USD |
| 15.01.2027 | Cupon brut | 196,88 USD |
| 15.01.2027 | Impozit pe cupon | -51,19 USD |
| 15.01.2027 | Rambursarea nominalului | 9.000,00 USD |
| Câștig net la scadență | 61,22 USD | |
Este suma tuturor mișcărilor: 9.223,59 USD încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 9.162,37 USD plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 61,22 USD. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 26 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.